アドバイザーのための暗号通貨: アドバイザーと暗号通貨

最近の民間投資カンファレンスでは、参加者間で有意義な議論が行われ、雰囲気は楽観的な雰囲気に満ちていました。この特定の資産クラスに対する熱意は明らかであり、投資家の関心が高まっています。このイベントは特別なものでしたが、明らかになった重要なテーマは広める価値があります。貴重な洞察を提供し、今日のニュースレターで傾向と要点を要約してくれた Adam Blumberg に感謝の意を表したいと思います。

– サラ・モートン

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コンセンサス 2024: ファイナンシャル アドバイザーと暗号通貨の統合にとって画期的な成果

暗号通貨業界を研究している研究者として、コンセンサス 2024 で目撃した画期的な成果を振り返ると、高揚感を感じずにはいられません。この極めて重要なイベントでは、規制の有利な進歩と待望のイーサリアムの承認により、業界が飛躍的に前進しました。上場投資信託（ETF）。空気中の明白な興奮は前例のないレベルに達し、新たな開発が行われるたびに暗号通貨愛好家の間で新たな楽観的な感覚が高まりました。

FA/RIA デー: 集中的な学習体験

金融とテクノロジーの接点に焦点を当てている研究者として、私は木曜日、ファイナンシャル アドバイザー (FA) と登録投資アドバイザー (RIA) 向けにカスタマイズされたダイナミックなイベントに夢中になって過ごしました。約 120 名の専門家がこの機会に出席し、仮想通貨をそれぞれの業務に組み込む可能性を熱心に掘り下げました。

研究者として、私は最近の承認と強気の価格傾向により、上場投資信託（ETF）への関心が最近高まっていることに気づきました。アドバイザーや投資家の間で高まる好奇心は、このダイナミックな分野でアイデアを交換し、開発を促進する絶好の機会となります。

専門用語よりも実践的な統合を優先する

「FA/RIA Dayの主な目的は、財務顧問業務に仮想通貨を組み込むことについて具体的なアドバイスを提供することでした。」議論は、ブロックチェーン技術の複雑さや市場動向を探究するのではなく、金融アドバイザー向けの実践的な方法で暗号通貨を実装することに集中しました。

教育: 暗号通貨導入の基礎

教育の重要性が一貫したテーマとして浮上しました。アドバイザーは、さまざまな選択肢、適切な展開、基礎となる原則、法的枠組み、遵守ガイドラインを把握することが不可欠です。

ビットコインと暗号通貨について投資家を教育することに重点を置くことも同様に重要です。これらのデジタル資産への関心は高まっていますが、多くの人は依然として重要な知識を持っていません。適切な教育を受ければ、ファイナンシャルアドバイザーは仮想通貨投資について権威を持って発言し、顧客と賢明な議論ができるようになります。

投資オプションの検討

暗号通貨投資家として、私はパネルディスカッションで洞察力に富んだ会話をする機会がありました。これらの議論には、暗号通貨に投資するためのさまざまな方法が含まれていました。 1 つのアプローチは、デジタル資産を直接購入することでした。もう 1 つの方法では、投資を安全に保管するために自己管理アカウント (SMA) プラットフォームを使用しました。さらに、複数の資産への分散エクスポージャーを提供する上場投資信託（ETF）を通じて投資するオプションもありました。最後に、MicroStrategy や仮想通貨で多額の株式を保有するビットコイン マイニング会社などの上場企業への投資を検討することもできます。

各オプションには長所と短所があります。

暗号通貨の所有は、このデジタル資産クラスの中核的価値を直接表します。ただし、複雑なコンプライアンス要件や管理タスクが伴うため、一部のファイナンシャルアドバイザーにとってはあまり魅力的ではありません。

ETF はアドバイザーに、保管やレポートなどの複雑な手続きを行わずに資産の価格に直接アクセスできるという利点を提供します。これにより、さまざまな口座タイプにわたる投資プロセスが簡素化され、AUM の統合とレポートが合理化され、上場企業への投資と同様にシームレスなリバランスが可能になります。

会話とポートフォリオの割り当て

暗号を理解することは別のことです。それをポートフォリオに組み込むことは別です。アドバイザーは、クライアントとの会話における経験と暗号資産の割り当て戦略を共有しました。

こうした会話の過程で、達成可能な目標を設定し、投資戦略を顧客の目標と一致させ、リスクレベルを評価して市場の変動に対する顧客の満足度を判断することが不可欠です。

暗号通貨投資家として、私は投資ポートフォリオの約 2 ～ 5% を暗号通貨に充て、暗号通貨を代替資産クラスとして分類するという推奨事項に遭遇しました。暗号ETFの登場により、定期的なリバランスのメリットやポートフォリオの収益向上への潜在的な貢献について、財務アドバイザーと有意義な会話をすることができるようになりました。

専門家は、アドバイザーが課税対象か、IRAなど税制面で有利なオプションかにかかわらず、暗号通貨を保管するのに最適なアカウントの種類を特定することを推奨しています。

コンプライアンスと規制の対応

米国における仮想通貨と政治との関係は、さらなる複雑さをもたらしています。コンセンサスイベントに先立って、数名の民主党政治家が有利な仮想通貨立法を主張するなど、規制が前向きに進展する明らかな兆候が見られました。

このカンファレンスでは、重要な瞬間が目立った。それは、商品先物取引委員会（CFTC）のコミッショナーであるサマー・マーシンガー氏と聴衆との会話だ。彼女は、仮想通貨規制に対するCFTCの立場と、それがファイナンシャルアドバイザーに与える影響について共有しました。暗号通貨市場が発展を続ける中、アドバイザーに対する明確な規制ガイドラインの重要性は、どれだけ強調してもしすぎることはありません。

結論

コンセンサス 2024 イベントでは、金融コンサルティングにおける仮想通貨の役割の増大が強調されました。指導、実践経験、規制知識に重点を置くことで、アドバイザーは暗号通貨投資への関心の高まりに効果的に対応し、クライアントがこの進化する金融情勢を乗り切るのを支援できます。

– アダム ブランバーグ、Interaxis

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研究者として、この記事で伝えられる見解は私自身のものであり、CoinDesk, Inc. またはそれに関連する団体が保有する見解と一致しない可能性があることを強調したいと思います。