バイナンスは米国の顧客のおかげで巨大になった。それは違法だと米国が主張 2023 - 今日のデータ。今後の見通しや価格予想。将来性を徹底解説

バイナンスは設立当初、収益の大部分、取引活動、そして世界最大の仮想通貨取引所としての地位をアメリカの顧客に依存していました。

火曜日に取引所とその創設者であるCZとして知られる趙長鵬氏に対して開封された告発文書には、バイナンスの最も貴重なユーザーと立ち入り禁止のユーザーを保護するという名目で、長年にわたるコンプライアンス違反と難読化が詳述されている。しかし政府によると、バイナンスは米国で登録されていないため、これらの顧客にサービスを提供することは許可されていなかったという。

バイナンスは、米国市場、特に取引所の取引量と収益を牽引する「VIP」ユーザーの間での成長をターゲットとした。これらのパワーユーザーとその流動性は、Binance を仮想通貨取引の巨大企業にするのに役立ちました。政府によると、バイナンスの幹部らは米国市場における同取引所のパフォーマンスを「追跡・監視」し、その成功を宣伝したという。

提出書類によると、2018年初頭に同取引所のウェブトラフィック（そして同額の収益）の30％もが米国から発信されたものだという。 CZ氏はこれを知ったとき、「すべてを失うよりは良い」ため、バイナンスはIPアドレスをブロックし、顧客認識要件を実装すべきだと述べた。

それにもかかわらず、政府によると、CZとバイナンスは、主要取引所の使用を継続できるAPIを介して最も貴重な米国ユーザーを奪い去ったという。これは、バイナンスが主要な取引所に欠けているKYC要件を実装した別の米国取引所であるBinance.USを立ち上げたときにも起こりました。

2019年6月、CZと他のバイナンス高官は、米国の高額顧客に対し、「米国とのつながりを隠し、わかりにくくする」よう「奨励」した。バイナンス関係者は録音された通話でこれらの戦略について話し合い、別のIPアドレスを使用するべきだとほのめかすなど、こうした顧客のコンプライアンス回避を支援するようスタッフに指示した。

2020年9月までに、主要取引所の顧客ベースの約16％が米国から来ており、禁止にもかかわらず米国はバイナンスにとって最も重要な国となった。「翌月」バイナンスは、対応する円グラフのラベルを変更し、「米国」というユーザーベースのラベルを「UNKWN」に置き換えました。

これらの顧客はバイナンスに「数兆ドルの取引」を生み出し、2017年8月から2022年10月までに16億ドルの利益を生み出した。

AMLへの失敗

バイナンスのコンプライアンス違反により、ハイドラなどのダークネット市場やベストミキサーなどの仮想通貨ミキシングサービスから発生した数億ドルの取引も処理されるようになった。

バイナンスのスタッフは、犯罪者がサイトを利用していることに気づきながらも、「特にVIPユーザーの場合は」そのまま続行させることもあった。違法取引所のユーザーを解雇する代わりに、彼らは自分たちのステータスをチェックし、ダークネット市場から二度と資金を送金しないよう警告するために手首を平手打ちするよう指示された。

迅速かつ緩やかな考え方は、バイナンスの米国制裁体制遵守に多大な影響を及ぼしました。率直に言って、米国とイランの間で資金が流れないようにするためには何もしなかった。

すべての取引所の内部にはマッチングエンジンが組み込まれています。マッチングエンジンは、買い手と売り手の間でコインを移動させるのに役立つコンピューターコードです。 Binance のエンジンは、米国のユーザーとイランのユーザーを照合しました。提出書類によると、バイナンスは約9億ドル相当の「少なくとも110万」の違法取引を引き起こしたという。

CZ氏とその代理人らは、自社のマッチングエンジンがバイナンスによる米国法違反につながる可能性があることを認識していたが、それを阻止するためにほとんど何もしなかったと政府は述べた。唯一の解決策はすべてのユーザーにKYCを実装することでしたが、このステップは2022年5月まで完全には実行されませんでした。

文書によると、CZは内部的には2018年には制裁違反のリスクと是正の必要性を認識していたという。しかし、バイナンスはその穴を修正するために「多大なリソースを投入することを拒否した」。

こうしたすべての中で、バイナンスが実際にどこに拠点を置いているのかという問題が浮上した。 CZと彼の会社は何年も本社について「意図的に曖昧」で、幹部はアジアと中東の間を行き来していた。彼らの希望は、世界中を旅することで「バイナンスの規制がより困難になる」というものだった。