リトアニア、制裁違反で仮想通貨会社に1,000万ドルの罰金を課す

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コンプライアンスとリスク管理に強い背景を持つ仮想通貨投資家として、リトアニア金融当局が最近Payeerに課した罰金は、仮想通貨業界の透明性と説明責任の確保に向けた前向きな一歩であると私は信じています。 Payeerによる国際制裁やマネーロンダリング防止規制のあからさまな無視は容認できず、この分野の他の企業にとって危険な前例となる。

仮想通貨投資家として、私はこの業界では規制遵守が極めて重要であることを学びました。残念なことに、私は最近、リトアニアに拠点を置くPayeerという暗号通貨会社が高額の罰金を科されたというニュースを知りました。リトアニア当局は930万ユーロの罰金を課しましたが、これは私の通貨で約1,010万ドルに相当します。この罰金は、管轄内の制裁およびマネーロンダリング防止規制に違反した疑いで課された。

リトアニア金融犯罪捜査局（FNTT）の最近の発表によると、Payeerはリトアニアの制裁リストにロシアが含まれることに抵抗してロシアの顧客にサービスを提供していたという。同社はロシアの銀行の金融取引を可能にし、それによって課された制限を回避したとされている。

支払人の操作と違反

仮想通貨投資家として、私は FNTT と Payeer に関する興味深いニュースを見つけました。 FNTT の最近の開示によると、Payeer のユーザーのうち約 213,000 人がロシアに拠点を置いています。同社は顧客のために匿名性を維持しようとしたが、リトアニア国外の顧客に対してロシア・ルーブルの取引が容易になっていたとみられ、当局がこの情報を暴露するに至った。

さらに、同社がロシア居住者や企業に暗号ウォレット、アカウント管理、デジタル通貨の保管ソリューションを提供していたことが明らかになった。

その結果、Payeerは国際制裁に違反したとして824万ユーロの罰金、マネーロンダリング防止規制を無視したとして追加で106万ユーロの罰金を課せられた。しかし、Payeer は依然としてこのペナルティに対して法廷で異議を申し立てる選択肢を持っています。

2023年、リトアニアに拠点を置く企業が暗号化サービスの提供を開始した。これは、エストニア政府が不正行為を理由に、同様の名前を持つ同等の企業のライセンスを剥奪したことを受けてのことだった。

リトアニア、新たなライセンス制度を導入

リトアニアの金融経済を研究している研究者として、私はこの国がクリーンで規制された環境を確保するために、悪意のある行為者や非準拠企業に対して積極的な姿勢をとっているのを観察してきました。この積極的なアプローチは、すべての参加者にとって金融システムに対する信頼と自信を育むことを目的としています。

欧州連合およびNATOにおける反ロシア的な立場が強いことで知られるリトアニアには、現在、暗号通貨および関連するブロックチェーン技術を専門とする約580社の企業が拠点を置いている。

金融アナリストとして、私はこの状況を、詐欺と闘い、デジタル資産の適切な使用を確保するために、リトアニアは新しい規制枠組みを導入した、と表現したいと思います。これは、国内で活動するすべての暗号通貨企業がそれぞれの国内市場監督機関に登録する必要があることを意味します。

来年は初めてライセンスが発行される。厳格な要件により、現在のビジネスのごく一部のみが適格となることが予想されます。

新しい規制の施行

先週、リトアニア中央銀行のシモナス・クレプスタ氏は、同国が規制要件を遵守していない企業からライセンスを取り消すと発表した。新しいライセンスシステムは、2025 年 6 月までに導入され、完了する予定です。

新しい規制枠組みと並行して、リトアニアは国内での暗号通貨の使用と流通を管理するための現地法の制定を計画している。この法律は、この点で企業が顧客にどのように対応すべきかをさらに概説します。

仮想通貨投資家として、私はマネーロンダリング防止規制を執行する上で金融情報部門により大きな権限を与えるために新しい法律が施行されていることを理解しています。これらの規制は、投資エコシステムの完全性を維持するために非常に重要です。これらの権限を与える法律により、FIU はこれらの重要な規制を遵守しない企業登録の取り消しや抹消などの断固たる措置を講じることができるようになります。

2024-07-10 18:36