アドバイザーのための暗号通貨: 2025 年の見通し

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今日は、MLTech の Leo Mindyuk 氏が提示した 2025 年の暗号通貨の見通しを詳しく掘り下げます。私は、これらのデジタル資産の広範な受け入れを促進する可能性のある重要な要素を強調します。

次に、L1 Advisors の Miguel Kudry が、Ask and Expert でこのトピックに関する洞察を共有します。

–サラ・モートン

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2025 年の暗号通貨導入の見通し: 主流への架け橋を築く

2025 年、仮想通貨市場は新たな決意に満ち溢れています。昨年、これは大幅な進歩を遂げ、暗号通貨と従来の金融 (TradFi) の融合が進み、デジタル資産、特にビットコインがより広範に受け入れられるようになったことを示唆しています。しかし、この急成長する状況にとって、今後の道は困難になる可能性があります。 2025 年の展望を見据えると、規制当局の明確さ、各機関の関与、画期的な技術進歩など、いくつかの要素が導入パターンを決定する上で重要であることが明らかになります。

1.規制の明確さ: 不確実性を制度上のガイドラインに変える

CoinDeskの最近のポッドキャストで、私は選挙夜の結果とそれが仮想通貨市場に与える影響について触れました。仮想通貨が広く普及するためには、規制上の確実性が重要な要素になりつつあるようです。市場は、新たに選出された役人がついにデジタル資産環境に長年求められていた構造を提供することを期待しているようです。今年は、こうした期待の一部が実現し始めるはずだ。より明確な理解が期待できる領域は次のとおりです。

米国におけるデジタル リソースの分類の見直し: 米国は、有価証券、商品、またはその両方の組み合わせなど、デジタル資産を構成するものについてより正確な定義を提供することを計画しています。この明確化は、トークンの作成、売買、監視、課税の方法に直ちに影響を及ぼします。

ステーブルコイン: 現実世界での重要な実用化と金融システムの安定性への影響の可能性を考慮すると、規制機関から大きな注目を集めることが予想されます。

暗号通貨取引の課税の変更: 最近、大幅な調整が行われ、デジタル資産、関連活動、業界内の主要企業に対する税金の報告がより透明になることが期待されています。

現実世界の資産を含むトークン化、さまざまなタイプのデジタルウォレット、規制された証券取引所、分散型金融（DeFi）、マネーロンダリング防止規制（AML）の順守、顧客プロトコル（KYC）の把握など、補足的な主題に関する議論と可能なアクション。消費者の安全対策だけでなく、今後も引き続き焦点となるでしょう。

2.機関の参加: 触媒としてのETF

2024 年には、仮想通貨上場投資信託 (ETF) の成長が驚異的な急上昇を遂げ、純投資額が数十億ドルに達し、多くの注目を集めるローンチが見られました。新しい金融商品の導入により、仮想通貨ETFは投資家の好奇心を刺激し、従来のファンドを上回る急速に拡大する市場セクターとして浮上しました。近い将来、関連する投資商品が多数登場すると予想されます。

2025 年までに、ビットコインおよびイーサリアム ETF への投資と大規模な取引活動の一貫した増加により、仮想通貨が投資カテゴリーとして認知されるようになることが予想されます。これにより、個人投資家と機関投資家の両方がこのセクターに投資しやすくなります。これにより、より多くのシングルアセットETF、マルチアセットETFに加え、レバレッジETF、インバースETF、マーケットタイミングETF、ボラティリティETFなどの他のさまざまなタイプのETFへの道が開かれます。規制当局の承認が迅速に得られれば、利回りを生み出す米国ベースの仮想通貨ETF（ステーキングなど）のデビューを目撃できるかもしれない。これらの革新的な商品は、より多くの投資家をこの資産クラスに引き寄せ、パッシブ運用およびアクティブ運用のファンドへの投資を促進する可能性があります。

3.技術革新: ブロックチェーンのスケーラビリティと AI の融合

2025 年には、テクノロジーの進歩は主に、スケーラビリティと人工知能 (AI) との統合のためのレイヤー 2 ブロックチェーン システムの改善を中心に展開されるでしょう。ロールアップ、ゼロ知識証明、シームレスな相互運用性により、分散型ネットワーク (dApps) と DeFi に基づくアプリケーションのトランザクション速度とユーザー満足度が大幅に向上します。一方、これらの分散プラットフォーム内で動作する AI エージェントは、幅広いタスクに対処し、タスクを最適化し、ユーザーや他のエージェントと通信します。このコラボレーションにより、Web3 環境での対話が簡素化され、同時にブロックチェーン上で AI ベースの意思決定が安全かつ透過的に実行されます。これらの進歩の組み合わせにより、新規参入者の障壁が軽減され、開発者とユーザーが同様に引き寄せられ、主流の受け入れが加速され、2025 年はブロックチェーンと AI テクノロジーの融合にとって重要な年になります。

概要

2025 年は暗号通貨の普及にとって有望に見えますが、ハードルがないわけではありません。成長を支える主な要因は、規制の確実性、各機関の関与、技術の進歩です。問題は、暗号通貨が主流になるかどうかではなく、どのようなペースで、どのような形で普及するかということです。次のステージに進むにあたって、環境の変化に適応できる人材が将来の方向性を決める上で重要な役割を果たします。

– ML Tech CEO、レオ・ミンデュク氏

専門家に質問する

昨年の暗号通貨市場の大きな進歩について、そしてこれらの変化が暗号通貨の普及にどのような影響を与えたのか説明していただけますか?

過去 1 年間の仮想通貨分野における最も注目すべき進歩は、ドナルド・トランプ次期大統領が政策課題の中で仮想通貨を強調したことによる政治的変革でした。現在、市場は、仮想通貨業界に反対するのではなく、米国内での成長を支援することを選択した行政機関および立法機関、さらには金融規制当局の影響について検討し始めたばかりである。が目前に迫っているにもかかわらず、多くの市場関係者は金融市場への広範な影響についてまだ確信を持っていない。当初は消極的だった一部の大手世界金融機関も、仮想通貨推進政権の影響で現在は積極的に仮想通貨戦略を考案している。

2025 年までに暗号通貨市場と機関投資家への参加に対する規制の変更による潜在的な影響は何でしょうか?

執行を通じて規制するという SEC の戦略は、仮想通貨市場に大きな影響を与えています。このアプローチを中立的、あるいは支持的な立場に変えることで、金融専門家や金融機関は、最近の選挙で仮想通貨が重要な役割を果たしたことを考慮して、すでに仮想通貨に関わっている顧客に対応する方法を積極的に検討するようになる可能性がある。さらに、従来の金融市場が仮想通貨インフラによってますます強化されている環境で競争力を維持するには、サービスを変更する必要があります。特にファイナンシャルアドバイザーは、仮想通貨の割り当てと既存のポートフォリオを包括的な財務計画と戦略に統合することで、クライアントを支援する機会が増えています。

2025 年に予想される経済状況を考慮して、包括的な投資計画に仮想通貨を含めることに関して金融専門家に適切なアドバイスは何でしょうか?

2025 年は仮想通貨にとっての転換点となり、単なる投資カテゴリーからさまざまな投資タイプの拡大セグメントをサポートする基礎構造へと進化すると予想されています。より簡単に言うと、暗号ネットワークを利用する人が増えるにつれて、金融専門家は経済動向に適応するためのツールを改善することができ、その結果、トークン化された資産、戦略的投資、そして全体的な受け入れの勢いが加速する可能性があります。

– ミゲル・クドリ氏、L1 Advisors CEO

この記事の意見は筆者に帰属し、CoinDesk, Inc.、その所有者、または関連団体が保有する意見と一致しない可能性があります。

2025-01-09 19:20