インドの暗号ルールが施行：セルフィー、位置情報タグ付け、インドの仮想通貨ルールが施行されるペニードロップス

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そのため、ディープフェイク技術はますます鋭くなり、インドは暗号通貨の規制を強化することを決定しました。大丈夫、大丈夫。しかし実際のところ、誰がこのようなセキュリティ劇場を招待したのでしょうか? 🙃

FIU、そう、金融情報局は、1 月の更新で、ID をアップロードするだけではもはや十分ではないと発表しました。まるでそれがかつてあったかのように。 😂

1月12日から、仮想通貨投資家はさらに厳しいチェックに直面することになる。私たちが必要としていたのは、私たちが紙の上に存在していることだけではなく、私たちが存在していることを証明するためのさらなる書類だったので、素晴らしいです。

FIUのガイドラインの詳細

単に身分証明書をアップロードするのではなく、あなたが物理的に存在し、本物であることを証明する必要があります。はい、本当です。ボットはありません。 😅

これには、まばたきする、うなずく、頭の向きを変えるなどのアクションを実行する必要があるライブセルフィーチェックと生体認証認証が含まれます。明らかに顔が依然として最良のパスワードであるためです。 🤖➡️🙂

仮想通貨取引所は、正確な位置情報（緯度と経度、IP アドレス）、および身元と銀行口座が一致することを確認するための「ペニードロップ」銀行認証も収集する必要があります。ペニードロップって言うんですか？それはお金のための宝探しのようなものです。 🕵️‍♂️💸

同じことについて、WazirX の創設者である Nischal Shetty 氏は AMBCrypto への電子メールで次のように述べています。

「ペニー ドロップ方式やセルフィーによる ID 確認などの手順は、WazirX が顧客のオンボーディング ジャーニーの一環としてすでに導入していた手順です。」

当局は、生体認証チェックと位置追跡を組み合わせることで、偽造が非常に困難なデジタル証跡を作成しています。探偵にとっても、私の被害妄想にとっても素晴らしいニュースです。 🙃

マネーロンダリングを防ぐために講じられた措置

そして、マネーロンダリング防止法 (PMLA) を遵守するために、FIU は厳格な 3 段階の遵守システムを導入しました。 2 つでは十分にドラマチックではなかったため、3 つのレベルにしました。 😬

2023 年の最初の規則からほぼ 3 年が経過し、これらのアップデートにより、仮想通貨取引所は事実上、厳重に監視される報告機関に変わります。リアリティ ショーのようなものですが、さまざまな形式があります。 📑

ユーザーの PAN カードは引き続き必須ですが、Aadhaar、パスポート、有権者 ID などの別の政府 ID でサポートされている必要があります。コレクションができるのに、なぜ 1 つの ID にとどまるのでしょうか? 📇

重要な追加事項は「ライブセルフィー」要件であり、AIディープフェイクではなく本物であることを証明するために、ユーザーはまばたきしたり頭を回すなどのアクションを実行する必要があります。 CSI: オンボーディングのオーディションを受けているようです。 🕵️‍♀️

ZebPay 社 COO の Raj Karkara 氏も、同じメールで同様の感想を述べて次のように付け加えました。

「オンボーディング プロセス中の生存検出や地理的タグ付けなどの対策は、ユーザー検証の強化、透明性の向上、プラットフォーム全体にわたる説明責任の強化に役立ち、進化する世界的なコンプライアンスへの期待に業界を合わせることができます。」

ICOは今後どのように進んでいくのでしょうか？

当局はイニシャル・コイン・オファリング（ICO）に対する監視も強化しており、現在ではこれらを高リスクの活動として分類している。ハイリスク？クリプトルーレットへようこそ。 🎲

明確な監査証跡を確保するために、このレポートは「トラベル ルール」を強化しています。

すべての暗号通貨送金には送信者と受信者の詳細を含める必要があり、国境を越えた匿名性がはるかに困難になっています。したがって、ステルス転送に別れを告げ、パスポート写真が貼られた紙の追跡にこんにちは。 🧭

報告書はまた、長期的な遵守を強調し、違反した場合には重大な罰則が科されると警告している。結果が好きではありませんか?クラブに参加してください。 🧯

一方、仮想デジタル資産サービスプロバイダー (VDASP) は、リスクの高い顧客に対して 6 か月ごとの KYC 更新を含む継続的なデューデリジェンスを実施する必要があります。国内および世界の制裁リストに対するリアルタイムのスクリーニングは、財布の四半期ごとの業績レビューのようなものです。 😅

また、国内および世界の制裁リストと照らし合わせてユーザーをリアルタイムで検査する必要もあります。

最後に、取引所はすべての取引および身元記録を少なくとも 5 年間保存する必要があります。あなたの暗号通貨生活の 5 年間のアーカイブほどプライバシーを物語るものはありません。 📂

これらの措置は、FIUが昨年度2億8000万ルピーの罰金を課したことに続くもので、デジタル逮捕詐欺やハワラ形式の仮想通貨取引を取り締まる政府の意図を示している。うーん、何も疑わしいものはありません。 🙄

さらに何が?

このタイミングは、アジャイ・セス経済大臣が、他の主要管轄区域がデジタル資産に対する姿勢を軟化させる中、インドは長らく遅れていた討議文書を再調整する必要があると指摘したのと一致する。そう、私たちは世界がワゴンを一周するのを待っているわけではありません。 🐎

彼はこう指摘した。

「1 つまたは 2 つ以上の管轄区域が、使用法や受け入れの観点から、暗号通貨に対するスタンスを変えています。暗号資産の重要性をどこに見ているか。」

したがって、インドは世界的に最も厳格なオンボーディングおよび報告基準の一部を実施することで、世界的な合意を待たずに国境を確保しようとしている。神経だ！ 🤯

最終的な考え

  • ライブセルフィー、位置情報タグ付け、ペニードロップ小切手を義務付けることで、当局はディープフェイクや匿名ウォレットが悪用した長年の抜け穴を塞ぎつつあります。
  • 長期的な成功は、取引所が大量の機密ユーザー データをいかに安全に処理できるかにかかっています。

2026-01-12 14:14