インドの暗号難問：ビナンス、顕微鏡下でのワジルックス

インドの金融情報ユニット（FIU-IND）は、グローバルな暗号通貨交換のバイナンスとインドの交換ワジルックスを調査するために、書かれていない小説の探偵のように、好奇心の強い旅に着手しました。焦点？インターネットがまだ影やささやきの迷路ではないかのように、国境を越えたデジタル資産の転送における潜在的な抜け穴。

未知の未知の恐怖に支えられた調査は、パキスタンからのアカウントにリンクされた規制されていない財布取引を中心にしています。当局は、鼻をスプレッドシートに埋め、目がコンピューターの画面に接着されており、ジャンムーやカシミールのような敏感なエリアの近くのアクティビティを心配しています。このような転送は、違法な資金やマネーロンダリングに使用される可能性があります。私たち全員がより壮大で不吉なゲームでポーンがいるのではないかと疑問に思うのに十分です。

直接的な刑事関係は発掘されていませんが、暗号ウォレットの透明性の欠如により、FIU-INDと執行局（ED）がブロックチェーンの活動に注意を払うようになりました。調査は、異常な暗号通貨トランザクション、特に石炭地下室の猫と同じくらいとらえどころのない財布からwallへの転送により始まりました。

これらの転送は、規制された取引所にリンクされていないプライベートアドレスを通じて行われることがよくあり、追跡が難しく、標準的な報告規則に従わない。カシミールのインド地域におけるテロリズムと分離主義活動の資金調達に関する懸念は、調査により緊急の口調を与えました。まるで当局が幽霊を追いかけているかのようですが、非常に現実的で危険なアジェンダを持つ幽霊です。

知っていましたか？ 2019年、Quadrigacx Crypto ExchangeのCEOであるGerald Cottenは、インドで亡くなり、顧客資金で1億9,000万ドルにアクセスできました。捜査官は後に、コッテンがQuadrigaをPonziスタイルの詐欺として運営していることを明らかにしました。これは、コールドウォレットにしっかりと保管されていると主張した後、個人の取引と豪華な支出のために顧客資金を使用しています。それは、私たちの中で最も冷笑的なものでさえ一時停止し、人間の貪欲の深さについて不思議に思う物語です。

BinanceとWazirxは、インドがティーンエイジャーの部屋の内容を最終的にチェックすることを決定した親のように、インドが暗号通貨交換のグリップを強化するため、規制の精査の増加に直面しています。潜在的なマネーロンダリングと、国境を越えたデジタル資産の転送による違法行為の資金調達に関する懸念により、これらの交換は顕微鏡下でもたらされました。

世界最大の暗号交換であるBinanceは、コンプライアンスの問題を解決した後、インド市場に戻りました。 2024年6月、過去の違反に対して約18.9クロール（2024年7月21日に1億8,900万ドル相当）の罰金を支払い、2024年8月にFIUインドに登録しました。しかし、EDは、継続的な調査の一環として、Binanceのインドの事業に関連する銀行口座を凍結しました。それはクッキージャーであなたの手で捕まえるようなもので、クッキーだけが何百万人もの価値があります。

かつてBinanceファミリーの誇り高いメンバーだったWazirxは、インドの国境を越えた送金に広く使用されてきました。しかし、この交換は2024年7月にラザログループによってハッキングされ、約2億3500万ドルを盗み、セキュリティの弱点を強調し、顧客（KYC）の測定を知りました。シンガポールの裁判所に提出された72ページの宣誓供述書は、WazirxがISISの資金調達に関連するとされるTRX（Tron）トークン転送を間接的に支持していると主張しています。パルプフィクションの小説にふさわしいプロットツイストです。

インド当局が暗号通貨の活動が財政的完全性や国家安全保障を脅かしないようにしているため、両方の取引所がスポットライトを浴びています。それは繊細なダンスであり、恵みとしっかりした手の両方を必要とするものです。

インドとパキスタンは、別のルートを同じ目的地に分割して服用することにしたロードトリップの2人の旅行者と同じように、暗号規制への多様性がますます構造化された道を歩んできました。インドは、暗号を法定通貨として認識していないフレームワーク内で、課税とマネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）の措置に焦点を当てた慎重なアプローチを採用しています。一方、パキスタンは、暗号取引の合法化と、外国投資を引き付け、その金融システムを近代化する規制当局の確立に向けて動いてきました。

2025年3月、パキスタンはパキスタンの暗号評議会を設立し、ビラル・ビン・サキブが評議会のチーフに任命され、バイナンスの共同設立者であるチャンペン・ザオはその戦略的顧問を務めます。それは、パキスタンが悪魔と踊ることを意味するとしても、未来を受け入れる準備ができていることを示唆する動きです。

2025年7月8日、パキスタンは仮想資産条例を導入し、ライセンスと監視を処理するためにパキスタンの仮想資産規制当局（PVARA）を作成しました。 PVARAは、仮想資産サービスのライセンス、監視、および監督者の監督を担当する自律的な規制機関として機能します。さらに、PVARAは、特にFinancial Action Task Force（FATF）によって概説されている国際基準、特に国際基準の遵守を確保します。それは大胆なステップであり、地域の金融環境を再構築できるものです。

インドは、2018年に銀行が暗号通貨の支援を最初に禁止した後、2020年に最高裁判所が禁止を解除するのを見ました。2023年3月以来、インドの暗号交換はFIUインドに登録し、AML規則に従い、完全なKYCチェックを実施し、記録を維持し、疑わしい活動を報告する必要があります。暗号通貨の利益は30％で課税され、ソース（TDS）で控除された1％の税金が課され、2025年の予算ではより厳しい税制開示要件が導入されました。包括的な暗号法はまだ保留中ですが、インドは透明性と監視を強化するために、暗号アセットレポートフレームワーク（CARF）などのグローバル基準に沿っています。それは、より規制された未来に向けて、ゆっくりと着実な行進です。

2021年4月、トルコのThodexは取引と撤退を突然停止しました。 CEOのFaruk FatihÖzerは、20億ドルのCryptoでハードドライブを持ってアルバニアに逃げました。彼は後に、詐欺やその他の犯罪で驚くべき11、196年の刑を宣告されました。それは、暗号の世界では、市場よりも予測不可能なものがその背後にいる人々であることがあることを思い出させる物語です。

インドとパキスタンの間の国境を越えた暗号通貨の転送は、異なる規制、地政学的な緊張、暗号財布の透明性の欠如により、重大なリスクをもたらします。これらの要因は、違法な資金調達と金融の不安定性に関する懸念を引き起こします。

• 規制上の違い：規制アプローチの変化は、違法取引のために悪用される可能性のあるギャップを作成します。インドによるグローバルな暗号アセットレポートフレームワーク（CARF）の採用は、税のコンプライアンスと財務監視を改善するための努力を反映しています。穴でいっぱいのネットで魚を捕まえようとするようなものですが、ほとんど改善はすべて役立ちます。
• 匿名のリスク：専門家は、規制されていないプライベートウォレットをテロの資金調達に使用できると警告しています。規制当局は現在、暗号ミキサー、プライバシーツール、およびスタブコインの疑わしいトランザクションレポートを必要としていますが、過度の規制がイノベーションを妨げる可能性があると主張する人もいます。それは繊細なバランスであり、警戒と適応する意欲の両方を必要とするものです。
• インドとパキスタンの緊張：継続的な管轄論的紛争は、特にテロ資金の恐怖が高いジャンムーとカシミールで、暗号取引の精査を増やします。 JammuとKashmirの州調査機関（SIA）は、ジャンムー、ドーダ、およびクプワラで調整された襲撃を実施し、暗号通貨を使用して国境を越えた過激派と過激化の取り組みに資金を供給するために疑わしいネットワークを標的にしました。暗号の世界では、国境は目に見えないかもしれないが、それらを交差させることの結果は非常に現実的であることを思い出させてくれます。
• サイバー犯罪の上昇：暗号通貨、ミュールアカウント、および電報ベースの銀行ボットを含む国境を越えたサイバー詐欺が報告されており、暗号取引の警戒が強化されました。 Financial Action Task Force（FATF）は、テロリストがますますeコマースプラットフォーム、メッセージングアプリ、暗号通貨を活用して過激派活動に資金を供給し、プルワマ（2019年）とGorakhnath Temple（2022）でのテロ攻撃を引用していると警告しました。それはデジタル時代の暗い側面であり、絶え間ない警戒と協力を必要とするものです。

2021年までに、ラグプルは、交換の創設者が投資家の資金を突然逃したとき、すべての暗号SCAMの収益の37％を驚異的に説明しました（前年のわずか1％から）。 Thodexは、同じ期間にそのカテゴリを突破しました。暗号の世界では、信頼はまれな商品であり、注意が常に賢明であることを思い出させてくれます。

世界中の政府が暗号規制を強化するにつれて、インドとパキスタンは、デジタルファイナンスのエコシステムにおける透明性と説明責任の新しい時代に適応しています。それは世界的な傾向であり、イノベーションと金融の完全性のバランスの必要性に対する認識の高まりを反映しています。

インドのバイナンスとワジルックスへの調査は、より広いイニシアチブを反映しています。米国司法省は、ハマス、アルカサム旅団、アルカイダ、ISISなどのグループを含む3つの暗号対応テロ融資業務を混乱させ、かなりの量のデジタル通貨を押収しました。金融犯罪との戦いは世界的な努力であり、コラボレーションと決意を必要とするものであることを思い出させてくれます。

一方、米国議会は、規制の明確性を確保するために、天才、反CBDC、および明快さを進めてきました。 EUのAMLAは、マネーロンダリングに暗号を使用し、地域全体のライセンス対策を実施する可能性を認識しています。これは複雑なWebであり、効果的にナビゲートするために規制と革新の両方を必要とするものです。

インドでの調査機関の調査の取り組みは、世界的な傾向を反映しています。国家は、革新と金融の完全性と違法な資金の違法な流れを反論して、違法かつ反国家活動を抑制しようとしています。これは挑戦的な作業ですが、デジタルファイナンスの将来にとって重要な作業です。結局のところ、暗号の世界では、進歩と危険の境界線はしばしば糸のように薄くなっています。