仮想通貨取引所アブラ、米国25州と8,210万ドルで和解

フィンテックとデジタル資産の背景を持つ研究者として、私はアブラと米国の州規制当局との和解とジェミニの同様の経験に関する最近の動向を注意深く観察してきました。これらの出来事は、急速に進化するデジタル資産分野における規制の枠組みをうまく乗り切ることの複雑さと課題を浮き彫りにしています。

最近、アブラは、同社が必要なライセンスなしで事業を行っていたという主張に関して、米国25州の規制当局と合意に達した。

注目すべきは、この行動はアブラだけでなく、その子会社およびCEOのウィリアム・バーハイドも標的にしたことである。

和解条件

これについて詳しく述べた、州銀行監督者会議（CSBS）のプレスリリースには次のように記されている。

和解合意に従って依然として未払いの仮想資産が復元された後、影響を受けた消費者には総額 8,210 万ドルが払い戻されます。

この問題を研究している研究者として、私は米国のさまざまな法的管轄区全体で違法行為が顕著に急増していることを発見しました。同時に、これらの懸念に対処するために、さまざまな消費者保護の取り組みが実施されてきました。

米国の規制機関の献身的な姿勢に感謝の意を表し、CSBS議長でワシントン州金融機関局長のチャーリー・クラーク氏はプレスリリースでこの声明を発表した。

金融規制機関は消費者保護と違法行為の防止を優先します。州の規制を無視する企業は、その行動がもたらす結果を予期する必要があります。

仮想通貨投資家として、私はアーカンソー州、コネチカット州、ジョージア州、オハイオ州、オレゴン州、テキサス州、バーモント州、ワシントン州など、国内のさまざまな地域のさまざまな州の金融規制機関が実施した調査の報告に出会った。

規制当局は捜査中にアブラの事業を調査している際に、必要な許可を確保せずにモバイルアプリを通じて仮想通貨サービスを提供していたことが判明した。

アブラは、2023年6月15日付けで米国の顧客からの仮想資産の預け入れを停止する決定を下した。また、同社はその間、米国の顧客向けの仮想通貨の購入、販売、取引サービスを中止した。

さらに、アブラは、関係州に居住するアメリカ人の顧客に属する残されたデジタル資産を返還する義務を負っていた。

このシナリオ全体について、アブラの広報担当者は声明で次のように述べた。

「アブラは、以前に米国で利用可能にしていた Abra アプリに関して、送金業者規制協会の規制当局チームと合意したタームシート合意を進めることに興奮しています。」

言うまでもなく、このような出来事が起こったのはこれが初めてではない。

最近、ニューヨーク州金融サービス局（DFS）は、ジェミニがジェネシスや他の金融業者と連携して、DFSの規制監督を受けずに機能していることを明らかにした。

DFSとの和解に達した後、ジェネシスはアーンプログラムのユーザーに対して、元のデジタル資産と同等の価値、総額約11億ドルを全額払い戻すことを保証した。

米国経済におけるデジタル資産の使用が増加していることを考慮すると、このような例は規制ガイドラインに準拠することの重要性を強調しています。そうすることで、金融システムの信頼と安定を維持することができます。

2024-06-27 20:07