暗号通貨のダークウェブ: 恩赦、利益、そして組織的衰退 🚨

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法的措置と監督にもかかわらず、主要な仮想通貨取引所は違法資金を処理しました。システムの弱点、規制のギャップ、執拗な犯罪により、深刻な脆弱性が明らかになります。

2025年10月、ドナルド・J・トランプ大統領はバイナンスの創設者であるチャンペン・”CZ”・チャオ氏に恩赦を与えた。趙氏は2023年11月、基本的なマネーロンダリング防止策を講じなかったとして有罪を認めていた。ホワイトハウスは今回の恩赦をいわゆる「仮想通貨戦争」の終結と位置づけた。しかし、アナリストや調査員らは、根底にある問題は依然として残っていると警告している。 🐍💸

2023年11月から2025年7月までの間、バイナンスは依然として組織犯罪に関連する取引を処理していた。同様の流れは、2025年2月に違法送金法違反で有罪を認めたOKXでも発覚している。これらの進展は、国際レベルでの取引所のコンプライアンスと規制における体系的な弱点を明らかにしています。 🌍🔍

監視要件や法廷監視にもかかわらず、犯罪ネットワークに関連した取引所口座を介して数億ドルが流れ続けた。継続的なパターンは、業界が有意義な方法で防御を改善したかどうかについて深刻な疑問を引き起こします。 🕵️‍♂️⚠️

法廷闘争と取引所のコンプライアンス違反

バイナンスの法的苦境は、11月に提出された2023年の司法取引から始まり、同取引所が違法行為の兆候がないか取引を適切に監視しておらず、その結果、テロ活動やサイバー犯罪活動に由来する資金がシステムに侵入するのを許していたという疑惑に関連していた。取引の一環として、バイナンスは顧客確認（KYC）に関する堅牢な記録を保管し、不審な行為を報告することに同意していた。 📄⚖️

2025年2月にはOKXも米国での違法送金事業について有罪を認めた。同社は独立したコンプライアンスコンサルタントを置くことに同意した。しかし、ブロックチェーン分析によると、OKX アカウントは Huione Group からの有罪答弁を受けて、Huione Group から少なくとも 2 億 2,600 万ドルを受け取っている。 💸🕵️‍♀️

バイナンスは、2024年7月から2025年7月にかけて、フイオネにリンクされたウォレットから少なくとも4億800万ドルのテザー（USDT）を受け取っていた。2025年5月に米財務省がフイオネを主要な洗浄懸念事項の一つに指定したときでも、この状況は続いていた。弁護士らは、こうした指定は通常、すべての取引を保留すると述べた。 🚫🛑

米国の反マネーロンダリング専門家ロス・デルストン氏は、企業は告発された団体との関係を直ちに断つべきだと述べた。しかし、要件にもかかわらず、取引所はこれらのフローを阻止する決定的な行動を示す明確な証拠がないまま、これらのフローの処理を続けました。 🤷‍♂️💸

暗号インフラストラクチャの犯罪的悪用

取引所は、ユーザーがお金を保管し、取引し、資産を変換できるという点で銀行と同様に機能します。しかし、仮想通貨口座には銀行口座のような連邦保険による保護がありません。国ごとに監視範囲が広範に及ぶため、犯罪者はこの環境を利用します。 🌐🛡️

ICIJの調査では、主要な犯罪ネットワークに関連する数万件の取引を追跡することができた。その中には、北朝鮮からロシアのロンダリング組織や中国の人身売買組織を経由したハッカーも含まれていた。これらの多くのフローの中で、Binance、OKX、HTX、Coinbase アカウントが見つかりました。 🕵️‍♂️💀

メキシコのシナロアカルテルのマネーロンダーの財布に、バイナンスを通じて現金70万ドル以上が渡された。これらの資金のほとんどはもともとコインベースから流出したものであり、これは違法資金が米国の主要プラットフォーム間を移動していたことを示している。中国の人身売買活動に関連した資金がOKXの口座に流れ込んだ。 🚨💸

北朝鮮の武器融資プログラムに関連したロシアのマネーロンダリング口座は、2025年8月時点でもHTX上で活動していた。当時、HTXのオーナーであるジャスティン・サン氏は、トランプ家の別の仮想通貨ベンチャーであるワールド・リバティ・ファイナンシャルにも7,5​​00万ドルを投資しており、そこでは大手企業と規制の見出しとの絡みが見て取れる。 🎩💰

これらの例は、コンプライアンスと協力の継続的な宣言にもかかわらず、取引所の運営に犯罪の流れがどの程度埋め込まれているかを明らかにしています。 🤝💣

分散型システムによる高度なロンダリング

犯罪者は、取引所に到着する前に資金源を不明瞭にするために、分散型スワッピング サービスに依存し始めています。これらのスワップ プロトコルを使用すると、ユーザーは従来のコンプライアンス システムで問題となる ID チェックを行わずに、ある資産を別の資産に変換できます。 🔐🌀

2025年2月、ハッカーらはドバイに本拠を置く取引所Bybitから約15億ドル相当の仮想通貨を盗み、米財務省はこれがこれまでで最大の仮想通貨強盗だったと発表した。盗まれたイーサの多くは、分散型スワッププラットフォームであるTHORChainを介して送信されました。 💸🕵️‍♀️

ブロックチェーンアナリストは、5つのバイナンスの預金アドレスが、この活動に関連して10日間で9億ドル以上のイーサを受け取ったことを発見しました。バイナンスがこれらのアドレスを管理していたという直接的な証拠はなかったが、専門家らは、フローの規模が大きいため警報を発するべきだったと述べた。 🔥🚨

ブロックチェーン分析会社チェーンアルゴスのジョナサン・ライター最高経営責任者（CEO）は、コンプライアンスツールがそのような大規模な預金を特定する必要があると強調した。 「基本的なスクリーニングツールでさえ、このような活動パターンを見つけ出すことになるでしょう」と同氏は述べ、存在するテクノロジーと現実世界での実践との間に差異があることを指摘した。 🤖⚠️

バイナンスは、1,280人以上の従業員をセキュリティやマネーロンダリング対策の取り組みに従事させるなど、コンプライアンスインフラへの投資を強調することで報復した。同社は、リスクの高い活動を常に監視しており、法執行機関と協力していると述べた。 🛡️💼

THORChainは、バイナンスの入金アドレスを管理しているのはスワッピングサービスではなく独立系トレーダーだと述べた。しかし、このエピソードは、分散型金融が依然としてマネーロンダリング活動において間接的な役割を果たす可能性があることを示しました。したがって、DeFiプラットフォームが集中型取引所に接続するとリスクが増加します。 🌐💥

仮想通貨犯罪の被害者

こうしたシステム上の欠陥による人的コストは高くつきます。 2024年、連邦捜査局（FBI）は、米国人が仮想通貨犯罪で93億ドルを失ったと推定した。これは前年の2023年に比べて67％増加した。これらの損失は個人や家族にとって不利益であり、多くの場合、回復の可能性はほとんどない。 😢💸

被害者の1人、58歳のカリッサ・ウェバーさんは、仮想通貨で資金を送金するリモート求人詐欺により、最終的に2万5000ドル以上を失うことになった。警察は彼女に回復の可能性は低いと告げたと伝えられている。もう一人の被害者、68歳の西崎麻子さんはロマンス詐欺で7万4000ドル以上を失い、その後自宅も失った。 🏠💔

ミネアポリスの仮想通貨投資詐欺で父親が100万ドル以上を失った。ブロックチェーン追跡により、窃盗犯が盗んだ資金の一部をバイナンスやその他の取引所経由で送っていたことが判明した。しかし、法執行機関はこれらのアカウントを追跡するために限定的な措置を講じました。その結果、67歳のポール・ディレロさんは退職後の貯蓄として15万ドルを失い、経済的にも精神的にも深刻なダメージを受けた。 😭📉

これらの被害者らは、警察や当局には資金を追跡して回収するためのツール、訓練、リソースがなかったと述べた。多くの人は地元の警察官から、詐欺師は海外で活動していたり​​、匿名のウォレットを使用していたり​​するため、できることはほとんどないと言われました。 🕵️‍♂️🚫

被害者が何らかの形で救済を受けることができないということは、仮想通貨犯罪に対する業界と法執行機関の両方の対応における重要なギャップを浮き彫りにしています。 🚨💔

取引所内のコンプライアンス闘争

大手取引所の元コンプライアンス担当者は、圧倒され、対応できるスタッフが不足していると感じたと報告した。 Coinbase の元従業員は、コンプライアンス チームがアラートを時間内に処理するために必要な処理量に圧倒され、リスクを見逃してしまったと述べました。 🧠🌀

「警報は継続的に出されていたが、リソースは限られていた」と匿名の元従業員は語った。 「有意義な方法でレビューするには、スタッフよりも多くの危険信号がありました。」 🚩🚫

元OKXのマネーロンダリング対策アナリストは、些細な事件や深刻な事件が含まれるアラートキューを長時間かけて処理していたと語った。 「暗号通貨には膨大な量があります」と彼女は言いました。質よりも量が重要であり、それが間違いにつながります。』 🧩⚠️

経験豊富なブロックチェーン研究者のパメラ・クレッグ氏は、銀行は通常、不審な行為に警告を発する適切な監視システムを備えていることを規制当局に証明する必要があるが、コンプライアンス担当者に多大な仕事を課す必要はない、と述べた。それに比べて、暗号通貨取引所は同等の精査がほとんど受けられない傾向があります。 🕵️‍♀️📊

2024年9月までバイナンスのコンプライアンス部門で働いていたアレッシオ・デラ・サンタ氏は、スタッフは確認済みの自宅住所などの基本データを持っておらず、不審なアカウントを調査する能力が低下していると述べた。 「基本的な情報がなければ、情報に基づいた意思決定を行うことは非常に困難です」と彼は言いました。 🏠🔍

これらは社内の課題であり、また膨大な量の取引が依然として効果的なコンプライアンスの妨げとなっています。 🚧🌀

規制の断片化と施行のギャップ

仮想通貨に対する規制のアプローチは世界的に非常に多様です。中国やアルジェリアなどの国は、金融の安定性への懸念から仮想通貨の取引を禁止している。シンガポールや欧州連合加盟国などは、マネーロンダリング対策のコンプライアンスを義務付けるライセンス制度を設けています。 🌍⚖️

欧州は暗号資産市場（MiCA）構想の一環として、透明性と消費者保護措置に関する新たな規制を2024年後半に採択した。これらの規則は、仮想通貨企業に報告基準を義務付けることで監視を強化し、違法な資金の流れを抑制することを目的としていました。 📊🛡️

しかし、米国では執行が変わりました。トランプ政権下では、OKXやミキサーのトルネード・キャッシュなどのプラットフォームに対する刑事訴訟が引き続き進行する一方で、コインベース、クラーケン、バイナンスなどの大手取引所に対する民事訴訟は取り下げられた。 🎩⚖️

米国では規制当局が取引所を送金業者と定義しており、銀行よりも低いコンプライアンス基準が適用されている。連邦監察総監報告書によると、AML行為に関しては複数の機関が銀行を監督しているが、IRSはリソースが限られているにもかかわらず、中小企業・自営業部門に仮想通貨の監督を担当させている。 📉💼

ブロックチェーン調査会社ゼロシャドウの共同創設者ジュリア・ハーディ氏は、地元の法執行機関の多くは訓練や適切な追跡ツールが不足していると述べた。その結果、パブリックブロックチェーン全体で盗まれた暗号通貨を追跡するのに苦労しています。したがって、透明性のある犯罪取引にもかかわらず、資産の回収は依然として困難です。 🕵️‍♂️🚫

世界的なロンダリングネットワークと取引所の暴露

Huione や THORChain 以外にも、より広範な犯罪ネットワークが取引所の弱点を悪用する例があります。スマートやTGRネットワークなどのロシアのマネーロンダリング組織は、為替インフラを通じて少なくとも数千万ドルを動かしていた。 🕵️‍♀️💸

英国国家犯罪庁は2024年末に、この10年間で国内最大規模のマネーロンダリング対策作戦「不安定化作戦」を実施した。この作戦により、麻薬カルテル、ランサムウェアグループ、スパイ活動部門に資金を提供していたロシア関連の2つの資金洗浄ネットワークが崩壊した。 🚨🕵️‍♂️

チェーンデータによると、スマートグループの人物にリンクされたウォレットは、2019年から2021年にかけてバイナンスアカウントを介して少なくとも4000万ドルを送金したことが明らかになった。ヨーロッパの取引所であるWhiteBITと呼ばれる取引所は、さらに少なくとも800万ドルをHTX関連ウォレットに送金した。取引所は、ブロックチェーンプロトコルでは入金の防止ができないため、受信転送で暗号通貨をブロックすることはできないと返答することがよくあります。 🚫🌀

批評家は、ブロックチェーンにより資産が国境を越えて自由に移動できると主張しています。ただし、取引所は引き続きアクティビティを監視し、疑わしいパターンを示しているアカウントにフラグを立てることができます。したがって、プラットフォームでは、既知の犯罪ネットワークにリンクされたアドレスを制限することがよくあります。 🛡️🔍

CZ 恩赦と業界メッセージ

2025年10月の趙長鵬氏の恩赦は、政治の劇的な変化を象徴するものだった。支持者らはこの行動をイノベーションの再確認として称賛した。批評家らは、これを規制の緩和が執行を妨げるものだとみなした。トランプ大統領は、一時はビットコインは「詐欺」だと主張していたが、突然、米国を「世界の仮想通貨首都」にすることを主張する仮想通貨推進者として登場した。 🎩💸

仮想通貨業界や企業のいくつかの主要な名前は、トランプの政治活動を公に支持していることが知られていた。 Coinbase、Kraken、Crypto.com などはすべて、設立および政治資金調達の取り組みに貢献しました。ウィンクルボスの双子はビットコインで寄付を行ったが、これは業界の利益と政治との結びつきが高まっていることを示している。 💸🤝

恩赦に応じて、暗号通貨愛好家によって設置された高さ10フィートの趙の黄金の像が連邦議会議事堂の近くに出現した。趙氏はファンに感謝の意を表したが、銅像関連のミームコインを拒否した。コインはすぐに急騰して暴落し、多くのファンにほとんど価値のないトークンを残した。 🏺💸

政治環境により業界間のセンチメントが変化した。注目を集めた恩赦とともに緩和された執行は、コンプライアンス違反の影響が限定的であるという印象を与え、一部の企業が成長と市場シェアの創出に注力するよう勇気づけられた。 🚀📈

結論

ICIJの調査によると、バイナンスやOKXなどの取引所は有罪を認め、裁判所の監視を受け、許可が規制されたにもかかわらず、2023年から2025年にかけて数億ドルの疑わしい資金を処理し続けた。社内のコンプライアンスチームは引き続き圧倒されており、規制体制を補修することで犯罪者がその穴を悪用することが可能になっている。 🧠⚠️

被害者は詐欺や違法な金銭取引でさらに数十億ドルを失い、回復の可能性はほとんどありません。ブロックチェーンの透明性は、より良い執行と消費者保護につながっていません。持続的な改革には、コンプライアンス インフラストラクチャへの多額の投資、法執行機関との協力の向上、統一された世界基準が含まれます。 🌍🛡️

意味のある変更がなければ、システムの脆弱性は引き続き存在し、ユーザー、機関、金融システムがさらに被害を受けるリスクにさらされます。 😢💣

2025-12-18 23:40