米国SEC、AMLプログラムに関する「誤解を招く」記述を主張、クリプトフレンドのシルバーゲート銀行を提訴

SECは、銀行秘密法の遵守が基準を下回っていると政府検査官から警告されていたにもかかわらず、銀行内で不審行為の適切な監視を実施しなかったとして、元CEOのアラン・レーン氏、元COOのキャスリーン・フレイアー氏、アントニオ・マルティーノ氏に対して訴訟を起こした。

2022 年 11 月以前、レーンとフレイアーは SCC とともに、シルバーゲート銀行のマネーロンダリング対策 (BSA/AML) コンプライアンス プログラムに重大な問題があることを示す情報を何度も受け取りました。さらに、サンフランシスコ連邦準備銀行（FRBSF）が実施したシルバーゲートに対する連邦準備理事会の数回の検査結果から、レーン氏とフレイアー氏はこれらの重大な不遵守事項を認識していたはずである。

SECの訴状には、FTXが2022年11月に破産申請する前にFTXが行った約90億ドルの疑わしい取引を見逃したとしてシルバーゲートに対する告発が含まれている。

アナリストとして、私はこの声明を次のように言い換えます。

訴状によると、私は研究者として、シルバーゲートのチームが銀行秘密法の審査官から彼らの努力が期待を下回ったと通告を受けたことを示唆する情報に出会った。しかし、チームは四半期報告書および年次報告書 (10-Q および 10-K フォーム) で開示すべきリスク要因はないと主張し続けました。

2021年の四半期報告書を調査している研究者として、私は興味深い事実に遭遇した。それは、銀行機関が一部の仮想通貨関連顧客によるリスクの増大の存在を認めていたというものだ。ただし、この開示は、上級幹部がこれらとまったく同じ欠陥を知っていたことには言及していないことに注意することが重要です。

シルバーゲートの広報担当者はコメントを控えた。

清算

仮想通貨セクターの激動の「仮想通貨の冬」のさなか、主要なデジタル通貨ビジネスにサービスを提供する有名銀行であるシルバーゲートは、業界の激しい課題の中、自主的に閉店することを選択した。対照的に、シリコンバレー銀行とシグネチャーバンクは米国当局によって閉鎖と清算に追い込まれた。これら 2 つの機関とは異なり、シルバーゲートは政府の介入や預金者への支払いをカバーするための連邦政府の支援を必要とせずに、事業縮小のプロセスを開始しました。

シルバーゲートと他の2つの金融機関の破綻により、米国の銀行セクターでは一連の混乱した数カ月が始まった。その間、デジタル資産会社は仮想通貨に対する懐疑的な見方が高まる中、とらえどころのない金融接続を確保するのに苦労していることに気づいた。

仮想通貨投資家として、私はシルバーゲートが小さなコミュニティ銀行からデジタル資産セクターの主要な金融パートナーへと急速に成長するのを目撃してきました。しかし、崩壊はすぐにやって来た。同社は2023年3月の有価証券報告書の中で、サンフランシスコ連邦住宅ローン銀行からの前払い返済のための現金を捻出するために有価証券の売却を加速していたことを明らかにした。壁にはそのような文字が書かれており、それ以前から警告の兆候に気付かずにはいられませんでした。シルバーゲートは、2022年末にかけて仮想通貨顧客からの預金80億ドル以上という驚異的な損失を経験した。

仮想通貨投資家として、私はシルバーゲートに関して連邦準備理事会の監察官が発表した2023年10月の報告書を注意深く観察してきました。私の観点からすると、シルバーゲートの経営が非効率的であったことが報告書で示されていたため、この調査結果は私にとって憂慮すべきことでした。さらに、彼らの業務を監督する任務を負った連邦規制当局は、明らかに彼らのビジネスの進化する性質についていけていない様子で、それが私の不安をさらに増大させた。

更新 (2024 年 7 月 1 日、20:05 UTC): 詳細を追加します。