デジタル人民元犯罪者を現金化：マネーロンダリング計画でギャングに有罪判決

中国市場での経験を持つ仮想通貨投資家として、私はデジタル人民元（e-CNY）を巡る動向と中国の金融取引への影響を注意深く観察してきました。犯罪組織が e-CNY の匿名性を悪用してマネーロンダリングを行っているという最近のニュースは、控えめに言っても憂慮すべきものです。

中国の犯罪者は、デジタル人民元（e-CNY）に関わる取引の匿名性を利用してマネーロンダリング活動を行っている。注目すべきことに、越城区人民検察院は、これらの違法行為に関連した数人のサイバー犯罪者を無事に起訴し、投獄に至った。

金融取引の簡素化を目的とした中国におけるデジタル人民元の導入は、残念ながらサイバー犯罪に新たな道をもたらしています。この技術革新には、犯罪者がその匿名機能を利用して有害な活動を実行するリスクが伴います。

アナリストとして私は、逮捕された袁氏、張氏、洸氏が紹興市で20万元以上を引き出すことに成功したことを発見した。彼らは、e-CNY取引を処理する販売者に焦点を当て、代わりにデジタルウォレットから現金を引き出すインセンティブで販売者を誘惑することでこれを達成しました。

この計画の計画は 2023 年に遡ります。そのとき、暴力団の頭であるユアンはアルバイトの求人情報を見つけました。この投稿の所有者は、デジタル人民元（e-CNY）を使用する販売者を確保できれば、人民元氏に0.8％の手数料を得ることができると提案した。ユアンは商人を見つけることに成功し、約束された手数料を受け取りました。

ギャングのリーダーがその役割を進めるにつれて、彼は買い物やカジュアルなチャットに参加させることで、デジタル人民元の使用を商人に誘惑しました。販売者が資金を物理的な現金と交換することに同意すると、ギャングのリーダーはまず資金の一部をデポジットとしてデジタル通貨に変換し、それを上流のサプライヤーに送金し、見返りに偽の資金を提供しました。

取引後、デジタル人民元支払いコードをベンダーに送信します。この違法資金をデジタル人民元口座で受け取ると、販売者は対応する金額の現金を引き出す前に、1% から 1.5% の間で変動する手数料を差し引きます。

貪欲が拡大を加速

袁氏は違法取引でますます貪欲になり、より多額の金を蓄えようとした。これを達成するために、彼はガールフレンドのザンと友人のゾウを連れてきました。彼らの援助と引き換えに、彼は引き出した1万元ごとに50元の報酬を与えると約束した。

「こんなに早くお金がもらえるとは思いませんでした。一人で作業するにはまだ遅すぎます。」

組織犯罪を研究している研究者として、私は犯罪者が発見を避けるために高度な戦術を採用する事例に遭遇してきました。たとえば、上流のサプライヤーとの通信にプレーンテキストメッセージングや電子メールを使用する代わりに、暗号化されたチャットアプリを選択しました。この戦略は、追跡や逮捕を避けるのに役立ちました。

袁氏は自らの悪行を告白し、不正に蓄えた利益を返還した。越城裁判所は袁氏に懲役1年4か月、張氏とコウ氏にはそれぞれ懲役7か月を言い渡した。さらに、犯罪者3人全員は、犯罪収益の隠蔽に関与したとして罰金の支払いを命じられた。

検察は商店に対し、疑わしい取引要求に常に警戒し、デジタル人民元口座を悪用から守るよう呼び掛けた。一般の人々に対しても警告が発せられ、e-CNYの不正行為を助長する可能性のある機密情報を共有しないよう忠告した。

2024-06-11 18:28