Swift、UBS、Chainlink のパイロットトークン化ファンド決済

金融セクターで 20 年以上の経験を持つベテランのアナリストとして、私は従来の金融がデジタル領域に変革するのを目の当たりにしてきました。 MAS のプロジェクトガーディアンの下での最近の開発では、スウィフト、UBS アセットマネジメント、チェーンリンクがトークン化された資金決済のパイロットを完了しており、既存のインフラストラクチャを中断することなく金融のデジタル化に向けた大きな進歩となっています。

MAS のプロジェクトガーディアンの下で、スウィフト、UBS アセットマネジメント、およびブロックチェーンオラクルネットワークであるチェーンリンクは、自社のテクノロジーを使用してトークン化された資金を決済する試験運用に成功しました。

このプロジェクトは、Swift の世界的な金融メッセージングインフラストラクチャ (11,500 以上の機関にサービスを提供) を活用して、トークンベースの投資手順と従来の送金システムをシームレスに組み合わせます。

ほとんどのブロックチェーントークン化イニシアチブの代わりに、このプロジェクトは、ブロックチェーンに関連付けられたものだけでなく、さまざまな支払い方法を使用した取引を促進し、それによって現在のシステムを活用したデジタルファイナンスを促進します。

このパイロット版は、10月23日にSwiftが主催したSibosカンファレンス中にChainlinkの共同創設者であるSergey Nazarov氏がブロックチェーン技術とSwiftのインフラストラクチャを組み合わせる可能性を検討した際のコメントをフォローアップするものである。

非効率への対処

従来のファンド取引、特に償還時や募集時における手動プロセスや決済の遅れは、多くの場合、運用コストの増加や資金の流れ（流動性）に影響を与える課題を引き起こします。

この発表では、Swift のシステムにより、資金の即時償還とトークン化された投資ファンドのサブスクリプションサービスが可能になり、それによって合理的で経済的かつ透明性の高い手順が確立されることが明らかになりました。

声明では、試験運用では取引にブロックチェーン技術が採用されており、「ブロックチェーンベースの支払い方法が世界的に受け入れられる必要はない」としている。

ナザロフ氏は、この最近の進歩、特に財源の移動を大幅に促進すると信じている「オフチェーン決済機能」の組み込みについて熱意を表明した。

トークン化されたファンドへの移行

プロジェクトガーディアンの範囲内で、このパイロットは、トークン化された投資ファンドの購読と償還のためのデジタルプラットフォームを確立することで、UBS と SBI デジタルマーケットの取り組みを拡張します。

11月1日、UBSは金融指向のデジタル資産に対する投資家の需要の高まりに応え、トークンに基づくファンドをイーサリアムブロックチェーンに導入した。

同銀行は、投資家の高まる需要に応えるため、「UBS USD マネーマーケット投資ファンドトークン」または「uMINT」と呼ばれるマネーマーケットファンドを立ち上げた。

シンガポール金融管理局 (MAS) は、約 40 の機関からの洞察を基盤として、資産を商用目的のトークンに変える取り組みの進歩について詳細を共有しました。彼らは、15 を超える実験プロジェクトから収集した情報をもとに方向性を示すことを目指しています。

第１回MASレイヤーワンサミットで、MAS副マネージングディレクターのLeong Sing Chiong氏は、プロジェクト・ガーディアンに携わる主要金融機関の成果を強調し、外国為替および投資ファンド分野におけるトークン化の可能性をどのように実証してきたかを紹介した。

Sing Chiong 氏は、これらの試験の限界についても次のように指摘しました。

「実際にスケールを達成することに成功した人は誰もいません。多くの有望なユースケースはまだ業界全体で注目を集めていません。さらに、優れたユースケースを個々のネットワークを超えて拡張できるようにするためのサポートインフラストラクチャも必要です。」

2024-11-05 15:59