暗号通貨に優しい銀行、デジタル資産顧客のリスクを制限するようFRBから命令

デジタル資産の激動の海を航海してきた長年の経験を持つ、経験豊富な暗号通貨投資家として、私は規制措置や銀行と暗号通貨の提携をそれなりに見てきました。仮想通貨の顧客を扱う銀行に対する監視が強化されていることを考慮すると、米国連邦準備制度による最近の顧客銀行に対する執行措置は、まったく驚くべきことではない。

米連邦準備制度理事会は、有名な仮想通貨企業と提携する金融機関であるカスタマズ・バンクを、特にデジタル資産顧客層における違法行為を効果的に監視できていないとして批判した。

銀行高官らによって承認された契約の中で、連邦準備理事会は銀行のリスク管理手順とマネーロンダリング防止規制、法律、ガイドラインの順守に重大な欠陥があることを強調した。

検討中の銀行の顧客名簿には、Galaxy Digital、Coinbase、Circle などの著名な企業が含まれています。昨年、仮想通貨顧客向けの複数の銀行の破綻につながったハイテクバンクの混乱のさなか、米国の銀行業界内でこのような支援的なアプローチをとっている銀行を見つけるのは困難であった。しかし、同銀行の仮想通貨取引における問題の兆候は以前にも現れていた。 CoinDeskは6月、同銀行がヘッジファンド活動を縮小し、仮想通貨の預け入れを制限していることを明らかにした。

ペンシルベニア州に本社を置き、Customers Bancorp (CUBI) が所有するこの金融業者は米ドルのみを扱っており、暗号通貨取引や暗号関連活動のためのローンの発行は行っていません。ただし、同社はカスタマー バンク インスタント トークン (CBIT) と呼ばれるリアルタイムのブロックチェーン ベースの支払いシステムを多数のデジタル資産会社の顧客に提供し、24 時間 365 日米ドルでの支払いを可能にしています。このサービス、特に CBIT プラットフォームは、最近の施行措置で取り上げられました。

同銀行の広報担当者はコメントの要請に応じなかった。

所定の指令に基づき、銀行は一連の詳細な計画と修正されたコンプライアンス戦略を連邦準備制度に提出することが義務付けられている。これには、すべての顧客の完全かつ正確な情報を安全に収集、評価、保存するという取り組みが含まれます。また銀行は、デジタル資産戦略に関して新たな戦略的事業、商品発売、サービス提供、外部関係者との提携に着手する予定がある場合は、30日前までにFRBに通知する必要がある。

FRBは、顧客が「特定された欠陥に対処するための措置を講じ始めている」と指摘した。

連邦準備制度、通貨監督庁、連邦預金保険公社など米国の銀行業務を担当する規制当局は、これまで銀行に対し、仮想通貨市場への関与を最小限に抑えるよう指示を出してきた。昨年、FRBは新たな「斬新な活動監視プログラム」を導入することでデジタル資産戦略を再考する計画を発表した。専門家が配置されたこのプログラムは、仮想通貨セクターと従来の銀行システムとの交差点を監視する通常の銀行監督者を支援するように設計されています。