台湾の新しい暗号AMLルールが11月30日に発効

さまざまな管轄区域にわたる複雑な金融規制の世界をナビゲートしてきた豊富な経験を持つアナリストとして、私は、台湾が仮想資産サービスプロバイダー向けに加速したAMLルールは、安全で透明なデジタル金融環境の促進に向けた賞賛に値する一歩であると考えています。

台湾は予定より前倒しで規制のペースを速めており、厳しいマネーロンダリング対策（AML）規制を1カ月前倒しで施行している。 11月30日以降、金融監督委員会（FSC）は、金融上の不正行為の可能性からデジタル資産セクターを保護するための前例のない措置を講じる予定です。

厳格な新しい規則により、台湾で仮想資産（仮想通貨など）を扱うすべての企業は徹底的なアンチマネーロンダリング（AML）登録を通過することが義務付けられています。これは台湾内の仮想通貨業界にとって大きな変化を意味します。これらの規則に従わない場合は、最長 2 年の懲役や総額約 500 万台湾ドル (15 万 3,700 ドル) の罰金などの重大な罰則が科せられる可能性があります。

仮想資産の海外プロバイダーの場合、この重要なガイドラインに従うことが不可欠です。つまり、台湾の会社法に従って合法的な事業体または子会社を設立し、事業を開始する前に必要なマネーロンダリング防止 (AML) 登録を取得する必要があります。この規制戦略は、強力で透明性の高いデジタル金融エコシステムの構築に対する台湾の積極的な取り組みを強調しています。

FSC の新しい規則によりセキュリティが強化される

私は懸念のある仮想通貨投資家として、規制の加速に関する最近の議論を注意深く観察してきました。 10月の議会で、FSC議長のJin-Lung Peng氏は、これらの新しい規則の必要性を強調した。同氏は、不正防止の強化に対する社会の要求が最も重要であると強調した。彼が指摘したように、VASP 登録システムは、私たち投資家や社会全体にとって重要な側面である財務の健全性を維持するために設計された包括的な法的枠組みです。

FSC証券部門責任者のHsi-Ho Huang氏は、台北での会合で包括的な戦略について詳しく説明した。今後の規則では、従来の通貨保有の保護、データ保護、顧客の苦情への効果的な対応、正確な記録の維持、関連情報のオープンなコミュニケーションの確保など、重要な分野での審査が強化される予定だ。

現代の取引プラットフォームでは、暗号通貨の選択と削除のための包括的な手順を確立するとともに、非倫理的な取引活動に対する強力な保護措置を導入し、異常な価格や取引量の変化を特定することが求められています。

AML違反で地方取引所に罰金が科せられる

仮想通貨法の権威で台湾フィンテック協会会長のケビン・チェン氏は、規制分野における大きな変化を強調した。同氏は、仮想資産に関連するサービスを提供する事業体は現在、より広範な責任の対象となっていると強調した。

Cheng 氏によると、最近制定された法律では、現在の仮想資産サービスプロバイダー (VASP) に対してより厳格なレベルの監督が義務付けられています。これは、これらの企業がマネーロンダリング対策の要件を超えて、管理報告、情報保護、消費者保護などの追加の責任を果たす必要があることを意味します。

最近の規制措置は、ルールの施行に対する断固とした取り組みを強調しています。具体的には、暗号通貨プラットフォームのMaiCoinとBitoProが、重大なマネーロンダリング対策（AML）違反により、それぞれ150万台湾ドルの罰金を科せられた。明らかになった問題の中には、顧客確認に関する不注意、金融起源に関する不十分な知識、取引の記録管理が不十分であること、疑わしい取引パターンを特定する能力が制限されていることなどが挙げられます。

これに応じて、MaiCoin はユーザー資産の保護とシームレスなビジネス機能の継続を確保することを目的とした即時措置を約束しました。一方、BitoPro は、専門のタスクフォースを設立し、厳格な内部監査、集中的な従業員研修プログラム、コンプライアンス意識を促進するための全社的な取り組みなどの大幅な変更を実施することで、積極的なアプローチをとりました。

2024-11-29 13:39