CFTC、学生と求職者にクリプトマネーミュール詐欺について警告

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金融犯罪とサイバーセキュリティの背景を持つ研究者として、私は商品先物取引委員会（CFTC）が若者や求職者に向けたマネーミュール詐欺に関するこの警告の重要性をどれだけ強調してもしすぎることはありません。特に夏の仕事や副収入を探している人にとって、簡単にお金を稼げる魅力や、一見正当な機会は魅力的かもしれません。しかし、OCEO ディレクターのメラニー・デヴォー氏が正しく指摘しているように、参加者が自分たちの関与の本当の性質を認識しているかどうかに関係なく、これらの活動は重大な法的結果をもたらす可能性があります。

研究者として、商品先物取引委員会（CFTC）が発行した警告に関して最近見つけた重要な情報をいくつか共有したいと思います。具体的には、CFTCの顧客教育・アウトリーチ局（OCEO）が、学生や遠隔地の求職者を含む若者を対象とした警告声明を発表した。

CFTCが求職者にマネーミュールになると警告

通貨管理局（OCEO）は、若者がマネー・ミュール計画などの違法行為に関わっているだけで、法的トラブルに巻き込まれる可能性があると警告している。これらの詐欺では、個人は暗号通貨ウォレット、取引プラットフォーム、またはその他のデジタル資金移動サービスを利用して送金または受領し、ある人から別の人に資金を移動するように誘導されます。将来の従業員は、これらのタスクが本物の「ミステリー ショッパー」または「支払い処理」の役割であると想定する可能性があるため、特に脆弱になる可能性があります。 OCEO ディレクターのメラニー・デヴォー氏は次のように述べています。

若者の夏季雇用の機会を研究している研究者として、私は残念な現実に遭遇しました。1 日に数時間オンラインになるだけで済むパートタイムの仕事に惹かれる人もいるかもしれません。しかし、彼らは知らず知らずのうちにマネーロンダリング計画に関与し、犯罪者の「マネーミュール」として行動する可能性があります。この関係の結果は、法的問題や投獄につながる可能性があります。

犯罪ネットワークは、法執行機関を回避するために、個人を雇って違法資金を送金したり、通貨を両替したりすることがよくあります。こうした取引は、日常的な業務を遂行していると考えている若者や求職者にとっては普通のことのように見えます。他のケースでは、被害者は自分の行動を通じて友人を助けたり、愛する人への愛情を表現していると考えるかもしれません。

残念なことに、CFTCの声明によれば、「意識のある当事者にとっても無意識の当事者にとっても、結果はしばしば刑事告発につながるが、変わらない」という。

場合によっては、詐欺師がだまされやすい個人を操作して、現金をブロックチェーン システムに送金させる可能性があります。オンランプと呼ばれるこのプロセスには、取引口座またはビットコインキオスクを通じて現金を使用して暗号通貨を購入し、指定されたウォレットにデジタル通貨を転送することが含まれます。逆に、暗号トークンを法定通貨に戻す必要があるオフランプがあり、ブロックチェーンから資金を効果的に引き出すことができます。

犯罪者が使用する手口

暗号通貨を介して転送される違法な資金は、犯罪者に比較的匿名で資金を移動させる方法を提供します。しかし、彼らは、法執行機関が不正に入手した資産を追跡し押収することにますます熟練しているという事実を認識しています。その結果、これらの悪者は、無実の個人に、無意識のうちに暗号通貨を法定通貨に戻すよう強要することがよくあります。その後、彼らはこの法定通貨を、何の疑いも持たない被害者の銀行口座から他の秘密口座に移します。

暗号通貨投資家として、私はさまざまなセキュリティ警告で「スマーフィング」という用語を目にしましたが、この潜在的な詐欺に注意することが不可欠です。より簡単に言うと、スマーフィングとは、犯罪者が疑うことを知らない個人のウォレットや取引口座に多額の暗号通貨を送金する詐欺スキームを指します。次に、その人は小規模なトランザクションを複数のウォレット アドレスに送信するよう要求されます。多額の入金を受け取ったからといって自動的にその入金が合法であるとは限らず、少額の金額をさまざまなアドレスに送金すると、投資が失われたり、マネーロンダリング活動に巻き込まれたりする可能性があることに留意することが重要です。さらなる行動を起こす前に、預金の出所を常に再確認し、投資計画と一致していることを確認してください。

CFTCの発表は、マネーロンダリングネットワークを解体するための毎年の世界的な取り組みであるマネー・ミュール・イニシアチブへの関与の一環である。米国司法省（DoJ）によると、今年の取り組みにより、法執行機関は3,000件以上のマネーミュール容疑者に対する措置を講じた。さらに、24 名が起訴されました。

2024-05-14 13:34