Coinbaseの調査でFDICによる大きな暗号通貨のチョークポイントが明らかに

金融規制とデジタル資産空間の複雑さを長年にわたって掘り下げてきた経験豊富な研究者として、私はチョークポイント作戦 2.0 を巡る最近の暴露は非常に憂慮すべきものであると同時に興味深いものであると感じています。 Coinbase Global Inc.が入手した文書は、仮想通貨企業を従来の銀行機関との関わりから隔離しようとするFDICによる意図的な試みと思われるものについて、ぞっとするような様子を垣間見ることができる。

Coinbase Global Inc (NASDAQ: COIN) がオペレーション・チョークポイント 2.0 に関する米国の規制当局に対する確固たる証拠を明らかにした後、暗号通貨コミュニティはこのトピックについての議論を再び再開しました。 2022年、連邦預金保険公社（FDIC）はさまざまな銀行に対し、仮想通貨企業へのサービス提供を控えるよう要請したと伝えられている。

CoinbaseがFDICから編集された文書を取得

Coinbase は調査会社 History Associates Inc との協力を通じて証拠を発見しました。コインスピーカーが述べたように、この会社は今年初めに連邦預金保険公社（FDIC）とゲイリー・ゲンスラー氏率いる証券取引委員会（SEC）の両方に対して法的措置を講じていた。この訴訟により、FDIC 内の特定の内部通信へのアクセスが彼らに許可されました。

文書の大規模な編集にもかかわらず、仮想通貨企業にとって、銀行規制当局から受けた厳しい警告を隠すのは困難だった。 FDICが米国の銀行に送った23通の書簡のうちの1通は、仮想通貨に関連するすべての活動の停止を丁寧に要請していた。

その後、決定が下されたら、FDIC の監督下にあるすべての銀行に、仮想通貨関連の活動に関する FDIC の期待について通知されます。

Coinbaseの最高法務責任者であるPaul Grewal氏が述べたように、これらの書簡はFDICが保有する文書のほんの一部にすぎません。これらの具体的な書簡は具体的な証拠として機能し、規制当局が仮想通貨業界と銀行セクターとの交流を阻止するために多大な努力を払っていることを示唆しているが、同監督はそれを陰謀論とはみなしていない。

チョークポイント作戦 2.0 に関する最近の議論に関して、FDICgov は過剰な編集を行うことで詳細を隠し続けているようです。彼らはまだほとんどの文書を公開しておらず、つい最近になって「一時停止の手紙」を提出しました。

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 2024 年 12 月 6 日

グルワル氏は、FDICとSECの見解を単なる憶測や慎重すぎる業界からの暴言として否定はしていない。むしろ、彼はそれらをFDICからの意図的な戦略であると解釈している。さらに、検閲された詳細は別として、多くの金融機関名も公表されなかった。

米国の規制当局は暗号通貨規制を明確に提供できていない

入手可能なデータによると、銀行家たちは連邦預金保険公社（FDIC）が仮想通貨関連の活動を承認するために必要な要件を満たしていないようだ。

彼らはコンプライアンス要件を満たすための戦略を説明する必要がありましたが、その時点では、どのようにそれを行うのかは完全には理解されていませんでした。

場合によっては、関連するアクティビティが開始前にすでに中断されていたことがコインベースで判明しました。さらに一部の銀行に対し、特定分野での追加成長を停止するよう勧告した。他のシナリオでは、企業の申請の評価が完了するまで特定の事業分野を延期するよう銀行に要求しました。

よくある例は、FDIC が銀行と連絡を取り、「銀行が安全かつ責任を持って機能することを保証するために、これらの質問と今後の質問に (行動を起こす前に) 適切に回答するようにしてください。」と伝えたときに起こりました。

さらに、これらの銀行は、困難で複雑なクエリに直面しました。これらの対応文書が規制当局の能力における一定のギャップも浮き彫りにしたことは注目に値する。彼らは、規制機関が仮想通貨ベンチャーの承認に必要な文書をまだ確立していないと示唆した。

現在、連邦準備制度、通貨監督庁、連邦預金保険公社などの米国の主要な金融規制機関は、仮想通貨業界を監督するための最終的なガイドラインを発表していません。

Coinbaseの最高法務責任者によると、次の動きには、進行中の捜査におけるより深い調査を促進するために、文書から編集されたすべての情報を裁判所に要求することが含まれる。

2024-12-06 22:03