Credの元幹部らが電信詐欺などの罪で起訴

クレッド社の最高幹部3人、ダニエル・シャット氏（共同創設者兼元CEO）、ジョセフ・ポドゥルカ氏（元CFO）、ジェームス・アレクサンダー氏（元最高資本責任者）が、カリフォルニア北部地区連邦検察局に起訴された。金曜日に発表されたリリースに記載されているように、トリオは拘留され、初公判のためにサンフランシスコの裁判官に出廷した。

2020年11月、クレッドは破産申請を発表し、負債が1億ドルから5億ドルの範囲にある一方、推定資産は1億ドル未満であることが示された。法廷記録に記載されているように、同社はその没落の原因を特定の企業財務の管理に問題があるとしている。その後、連邦判事は同社の再建計画を承認した。

破産を申請した著名な仮想通貨金融業者の初期の波の中で、クレッドの訴訟はセルシウスとボイジャーの2022年の破産より約2年前に起きた。

仮想通貨投資家として、私は、Credやその「CredEarn」プログラムのような魅力的な預金利回りを提供する企業が最終的には成果を出せないという同様の状況に遭遇した。これらのプラットフォームは、当社の暗号通貨預金を受け入れることで競争力のある金利を約束しました。しかし、クレッドが破産を申請したとき、1億ドル以上相当の仮想通貨を彼らに預けていた私たちを含む債権者に返済するのに十分な資金がないことが明らかになりました。

被告らは、多額の利益を保証することで顧客を仮想通貨への投資に誘導した。しかし、これらの利回りを生み出すために使用されたほぼすべての資金が単一の企業からのものであることを明らかにしていませんでした。この事業は主に中国人ゲーマーへの無担保ローンの提供に焦点を当てていました。 (米国司法省のプレスリリース)

現在の訴訟を調査している研究者として、私は被告の主張に反して、クレッド社が担保付き融資や保証付き融資を行っていないことを発見しました。さらに、市場の変動からクレッドの投資を守るというよりも、彼らのヘッジ戦略が効果がないことが判明した。

クレッド清算トラストの代表を務めるマクダーモット・ウィル・アンド・エメリー法律事務所のダレン・アズマン弁護士とジョセフ・エバンス弁護士は、債権者への資金回収に向けて当局と粘り強く協力してきた。私たちは、米国初の重大な仮想通貨破産事件に関与した主要幹部の起訴につながった、司法省（DOJ）と連邦捜査局（FBI）の捜査における献身と厳格さに深く感謝しています。 。

MoKredit の主な収入源は、中国人ゲーマーへの無担保融資でした。しかし、金曜日の起訴状に記載されているように、MoKreditとCredの共通の共同創設者を含む密接な関係はCredの債権者に透明に開示されていなかった。

今年取り下げられた訴訟を踏まえ、CredEarn社は当初「UpholdEarn」と名乗る予定だったが、潜在的な規制リスクを軽減するために社名を変更した。

アナリストとして、私はクレッドが仮想通貨の利回り獲得プログラムに重大なリスクを伴う大胆なヘッジアプローチを採用していることを認識していました。これらすべての危険を自分で背負う代わりに、私はリスクを介して「獲得」プログラムを管理することでリスクを Cred に移転することを選択しました。

クレッドの清算信託によって提起された訴訟の申し立てには、アップホールドが異議を唱えた。彼らは、私が取締役会から解任されたのは私自身の意志によるものではないと主張しました。訴訟の最初の却下は控訴審で支持されたが、クレッドの債権者らによるアップホールドに対する別の集団訴訟が依然として法廷で検討されている。