Ellipticは最近、Bitcoin ATM詐欺がどのように行われるかを詳述したレポートをリリースしました。特に注目すべきなのは、詐欺師に注意するよう促すリマインダーだけではなく、これらの取引が実際に*どのように*発生するかについての説明です。
このレポートでは、詐欺師がどのように人々、特に高齢者を騙して、現金を暗号通貨マシンに入れるように仕向けるかについて詳述しています。現金が暗号通貨になると、犯罪者はそれを自分のデジタルウォレットに送金します。その後、彼らは資金を様々な口座や方法で移動させ、資金の出所を隠蔽します。
それは、ビットコインATM詐欺が通常のカード詐欺とは異なる点です。
当初、被害者は現金を失う可能性がありますが、真の課題はすぐにブロックチェーン上の盗まれた資金を追跡することに移ります。つまり、銀行、コンプライアンス担当者、そして捜査官は、従来の銀行送金を見直す代わりに、暗号通貨の取引履歴を分析する必要があります。
Ellipticによると、ブロックチェーンを分析することで、詐欺を通じた資金の流れを明らかにしたり、不正行為に関連するアドレスを特定したり、盗まれた資金の回収や法的な調査を支援することができますが、主要なサービスプロバイダーからの協力が必要です。
TL;DR
- Отчёт Elliptic объясняет, как мошенничества с Bitcoin-банкоматами перемещают средства жертв с наличных депозитов на кошельки, контролируемые мошенниками.
- レポートは、不正経路を特定するためのツールとしてブロックチェーンのトレーシングを強調しています。
- Elliptic は分析を提供しますが、資金を凍結したり、法執行機関として行動したりすることはありません。
なぜビットコインATMが詐欺に使われるのか？
ビットコインATMは、物理的な現金とデジタル資産の間の橋を構築します。
この機能は正規の顧客には役立つ可能性がありますが、残念ながら詐欺の機会も提供してしまいます。詐欺師は、誰かを急かして現金を引き出させたり、セルフサービスのキオスクを使用したり、QRコードをスキャンして、何が起こっているのか気づく前に資金を送金する可能性があります。
暗号資産の送金が完了すると、それを覆すことは困難です。
詐欺師たちはこの手法を好むのは、これにより彼らが迅速にお金を移動させることができ、被害者が送金が永続的であることを知るのが手遅れになることが多いためです。
詐欺師は、恐怖感を生み出したり、すぐに何らかの行動を取る必要があると思わせたりすることで、被害者に圧力をかけることがよくあります。彼らは、誰かがお金を借りている、アカウントがハッキングされた、家族に問題がある、または資金を迅速に移動させて保護する必要があると偽って主張するかもしれません。被害者がATMに着く頃には、詐欺師はすでにその感情につけ込んでいます。
機械は最終段階に過ぎません。
現金はオンチェーン調査になります。
コンプライアンスの観点から、これらの詐欺は注目に値します。なぜなら、従来の現金から離れ、ますますブロックチェーン技術を使用しているからです。
当初、犯罪者は実際の現金を受け取りますが、取引後、当局は公開記録を使用して資金の流れを追跡できます。資金を回収することは簡単ではありませんが、この記録は資金がどこへ流れたかについての手がかりを提供します。
ブロックチェーンデータ分析を専門とする企業（Ellipticなど）は、ウォレットをグループ化し、資金の流れを追跡し、詐欺に関連するアドレスを特定できます。これにより、金融機関は異常な入金や出金など、潜在的にリスクのある取引を特定してフラグを立てることができます。
これは銀行と暗号資産ビジネスにとって重要です。
私の調査では、銀行がATM取引が完全に処理される前に現金引き出しを検出することがあります。同様に、暗号資産交換所は、詐欺的な活動に関連していると知られているアドレスから発生する資金を受け取ることができます。これは法執行機関にとって課題となり、彼らはこれらの金融取引を追跡し、最初の引き出しを最終的な宛先につなげる必要があります—異なるシステム間であっても。
私の調査では、これらの資金洗浄パターンをより迅速に発見できるほど、不正資金の流れをより効果的に阻止できることがわかりました。
問題：高齢者の被害
(Mondai: Kōreisha no Higai)
ビットコインATM詐欺で不快な部分は、誰が標的にされるかです。
高齢者は、その優しさや新しいテクノロジー（暗号資産など）の経験不足を悪用する詐欺師の標的にされることがよくあります。詐欺師は恐怖戦術を使用し、銀行、政府機関、警察などの信頼できる情報源からのものであると偽る可能性があります。なぜなら、高齢者は協力しやすいからです。
これは単なる暗号通貨の問題ではありません。高齢者を狙った詐欺は、ギフトカード、送金、支払いアプリ、従来の銀行詐欺など、あらゆる支払い方法で発生します。しかし、Bitcoin ATMは、失われた資金を回収することを特に困難にする可能性があります。
これが教育が重要な理由です。
誰かがあなたに、税金を処理するためにビットコインATMにお金を入れ、銀行口座を開設し、罰金を支払うか、愛する人を助けるように頼んだ場合、それはほぼ常に詐欺です。
キオスク事業者、銀行、地方自治体による努力にもかかわらず – 警告を発行したり、取引限度額を設定したり、コンプライアンスチェックを強化したりするなど – 詐欺師は常に新しい手口を見つけて活動を続けています。
分析は役に立ちますが、魔法ではありません。
レポートは、期待を現実的に保つようにというリマインダーでもあります。
ブロックチェーン分析ツールは資金の流れを追跡し、組織がリスクのあるアドレスをチェックし、法執行機関がマネーロンダリングのパターンを調査するのに役立ちます。しかし、単にデータを分析するだけでは、それらの資金を実際に停止または凍結することはできません。
通常、誰かの資金を凍結するには、取引所、カストディアン、またはステーブルコイン発行者などの金融機関の関与や、法執行機関からの措置が必要です。自己管理ウォレットや規制されていないサービスで保有されている資金は、取り戻すのがはるかに困難です。
したがって、アナリティクスの価値は、スピードと可視性です。
この情報は、資金の流れを明らかにし、それが合法的な企業を経由したかどうかを特定し、詐欺を阻止するのに役立つ可能性のある人物を特定することができます。これにより、混乱した報告書が捜査官にとって実行可能なインテリジェンスに変わります。
しかし、それ自体では送金を元に戻すことはできません。
Bitcoin ATMの詐欺は、Bitcoin単独の問題ではなく、コンプライアンスの問題です。
ビットコインATM詐欺を、ビットコインそのものが壊れている理由としてでっち上げるのは、あまりにも簡単すぎます。
それは要点を外しています。
詐欺を犯す人々は、銀行振込、ギフトカード、決済アプリ、現金、小切手、暗号通貨、さらにはビットコインATMなど、あらゆる手段でお金を移動させます。これらのATMは、より大規模な詐欺活動ネットワークの一部に過ぎません。
真に問うべきは、いかに害を軽減するかということです。
これには、ATMやオンラインプラットフォームでのより明確な警告、取引の追跡の改善、銀行と暗号資産会社の間の情報共有の迅速化、最もリスクのある人々向けの教育リソースの提供、およびブロックチェーン上の資金の流れを追跡するためのより効果的な方法が含まれます。
Ellipticのレポートは、コンプライアンスチームにメカニズムをより明確に示します。
これらの詐欺は、人々を騙すことから始まり、多くの場合現金を引き渡すことを伴い、最終的にはブロックチェーン上で追跡可能なデジタル決済につながります。
それらを止めるには、各ステップでの注意が必要です。
この記事は、Bitcoin ATM詐欺の手口を説明するEllipticのレポートに基づいています。
この記事はニュースデスクによって書かれ、Samuel Raeによって編集されました。
このレポートは、一次情報源の開示で公開された情報に基づいて作成されています。
2026-07-24 23:00