EU、マネーロンダリング対策として仮想通貨規制を制定

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欧州議会はこの違法行為に対抗するため、仮想通貨事業者に対しマネーロンダリングを防ぐための徹底した検査を義務付ける新たな規則を可決した。

新しい法律は、暗号資産管理者を含む顧客の調査プロセスと身元確認を強化することを目的としています。これらの管理者はさらに、疑わしい取引について関係当局に通知する必要があります。

4月24日から、MiCA（暗号資産市場）と呼ばれる新たな規制が、デジタル通貨の中央取引所などの暗号資産のプロバイダーや、暗号ギャンブルプラットフォームを含むその他のビジネスに影響を与えることになる。

EU、マネーロンダリング対策として仮想通貨規制を制定

欧州連合は、デジタル資産の取引を管理する規制システムとして MiCA (Markets in Crypto-Assets) を導入しました。この法律は 2023 年 6 月に可決され、年末までに完全施行される予定です。

最新の規制の展開を管理および監視するために、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策局（AMLA）と呼ばれる新しい組織が設立されました。

AMLA（マネーロンダリング防止局）の事務所はフランクフルトに拠点を置くことになる。それにもかかわらず、この法律は理事会によって正式に承認されておらず、まだ EU Office Journal に掲載されて出版されていません。

サークルのEU戦略・政策ディレクター、パトリック・ハンセン氏は、Xに関する最近の投稿で、この決定の結果に熱心な姿勢を示した。同氏は、この提案はその後EU理事会によって正式に承認され、承認から3年後に発効すると述べた。

ハンセン氏は投稿の中で、CASPは徹底した顧客調査の実施など、確立された顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング対策（AML）慣行に従う必要があると述べた。

この要件は新しいものではありません。 EU に拠点を置く暗号通貨取引所および保管ウォレットプロバイダーは、以前の法律に基づいてこれらの規制の対象となってきました。

ハンセン氏は、最終バージョンは暗号通貨業界にとって「好ましい結果」であると述べた。同氏は、AMLRの以前の提案では、自己保管の開始者または受益者による顧客確認（KYC）検証が必要となる、より厳格な立場を示していたと述べた。

それでも同氏は、さまざまな選択肢を伴うリスク評価戦略の推進における業界の役割を認め、結果として全会一致となった。

最近、欧州議会の主要委員会は、最新のマネーロンダリング防止規制に基づいて、個人の仮想通貨ウォレットからの仮想通貨取引に対する 1,000 ユーロ (1,080 ドル) の上限を撤廃しました。

2024-04-25 10:34