EU規制当局が暗号通貨プロバイダーに対する制限措置ガイドラインを設定

規制の動向に鋭い目を持つ経験豊富な仮想通貨投資家として、欧州銀行監督局（EBA）のこれらのガイドラインが私の興味をそそりました。進化し続けるデジタル資産の状況をナビゲートしてきた私の経験を考えると、この業界における透明性とコンプライアンスの重要性を証明できます。

研究者として、私は最近、大陸の銀行セクター内の脆弱性に対処する任務を負った欧州の規制機関である欧州銀行監督局（EBA）が発行したいくつかの新しいガイドラインに出会いました。これらのガイドラインは、決済サービスプロバイダー (PSP) と暗号資産サービスプロバイダー (CASP) という 2 つの異なるグループに明確な指示を提供するように設計されています。

11月14日、欧州銀行監督局（EBA）は、資金や仮想通貨を移動する際に欧州連合と各国の制裁政策を遵守するために決済サービスプロバイダー（PSP）と暗号資産サービスプロバイダー（CASP）がとるべき行動を概説した指令を発表した。。 EBAは、これらのガイドラインがEUおよび各国の制裁規制の執行を促進すると主張している。 EBAは声明の中で次のように説明している。

「これらのガイドラインは、金融機関の業務上および法的リスクを回避し、制限措置の効果的な実施を確保するために、制限措置のポリシーおよび手順が金融機関のより広範なガバナンスおよびリスク管理の枠組みとどのように相互作用するかを明確にしています。」

研究者として、欧州銀行監督局 (EBA) が金融機関、特に決済サービスプロバイダー (PSP) とカードベースのモバイル決済スキームプロバイダー (CASP) に対する潜在的な危険性を強調していることに気づきました。これらの危険は、内部統制、ポリシー、手順の不備から生じます。このような弱点は、法的問題や評判の低下につながる可能性があり、これらの機関は重大なリスクを認識し、それに応じて対処する必要があります。

さらに、金融機関の脆弱性により、欧州連合の規制枠組みの効力が損なわれる可能性があります。欧州銀行監督局は、こうした弱点がルール回避につながり、EUの通貨システムの完全性とバランスを乱す可能性があると強調した。

ECA によると、このガイドラインは 2025 年 12 月 30 日から適用されます。

暗号プロバイダーは EU の制限措置を遵守する必要があります

欧州銀行監督局（EBA）が概説しているように、資金や仮想通貨の送金を担当する金融機関やサービスプロバイダーは、信頼できる監視システムを選択し、「制裁遵守」に関する責任を確実に遵守できるようにすることが求められています。

この指令はさらに、決済サービスプロバイダー（PSP）と顧客アカウントサービスプロバイダー（CASP）に対し、欧州連合の制裁に違反する可能性のある組織や個人によってもたらされるリスクに対処するためにデータを精査することを義務付けている。さらに、PSP と CASP は、EU 規制当局が課した制限を回避しようとするユーザーのリスクを軽減することも不可欠です。

ガイドラインの法的根拠と背景

2021年に欧州銀行監督局は、欧州委員会がマネーロンダリングとテロ資金供与活動に対するEUの規制の見直しを目的とした法的パッケージを提出したと述べた。このパッケージには、仮想通貨だけでなく資金移動のデータに関する新たなガイドラインの提案も含まれていました。

新しい規則は 2023 年 6 月 9 日に制定され、2024 年 12 月 30 日に発効します。さらに、これらの規則では、金融機関が今後の規制を順守するのを支援するための指示を欧州銀行監督局 (EBA) に提供することが求められています。

2024-11-15 12:51