Lednの共同創設者が、仮想通貨スタートアップが銀行口座開設を回避する方法を語る

経験豊富な仮想通貨投資家として、いくつかの戦いの傷跡や戦争の話を経験してきた私は、この魅力的でありながら不安定な世界のジェットコースターのような状況を見てきました。最近の小規模な暗号通貨プロジェクトの銀行口座廃止の問題は、特に複雑な規制を乗り越えるための資金的および法的リソースが不足している企業について話している場合には、厄介な問題となっています。

仮想通貨企業にとって、デバンキング（従来の銀行システムからのアカウントの削除）は、特にそのような問題に対処するための十分な資金的または法的リソースがない可能性のある確立されていないプロジェクトにとって、重大な課題を引き起こしています。

Lednの共同創設者であるMauricio di Bartolomeo氏は、金融機関との信頼関係を築くために不可欠な法規制順守を損なうことなく、銀行取引廃止のリスクを回避するための、駆け出しの仮想通貨ベンチャー向けのさまざまな費用対効果の高い戦略を提示した。

Lednの創設者はCryptoMoonに対し、新興企業は割引料金を提供する法律事務所から手頃な価格の法的アドバイスを探すべきだとアドバイスした。中小企業は、従来の銀行関係を確保できるまで、外国銀行と提携したり、暗号通貨ガイドラインを使用して事業を運営したりすることも検討するかもしれません。バルトロメオ氏は、規制基準を遵守することの重要性を強調した。

「第一に、コンプライアンスに手を抜かないことです。コンプライアンスに手を抜いた瞬間に、自分自身の銀行口座を剥奪されたことになります。ですから、マネーロンダリング対策（AML）や顧客確認（KYC）のコンプライアンスに手を抜かないでください。」

チョークポイント 2.0 作戦中、レッドンは銀行取引廃止に直面したいくつかの仮想通貨企業の 1 社でした。幸いなことに、同社にはさまざまな銀行パートナーがいたため、この課題を乗り越えることができました。このパートナーシップの多様性により、Ledn は規制要件を満たし、規制当局からの不必要な注意を最小限に抑えることに集中することができました。

業界リーダーがチョークポイント作戦に反対する

昨年の 11 月、私は仲間の仮想通貨専門家たちに加わり、さまざまなソーシャルプラットフォームで銀行業務の課題を表明していました。この議論の波は、ベンチャーキャピタリストのマーク・アンドリーセンによって引き起こされ、ジョー・ローガン・ポッドキャストへの出演中にこの問題に光を当てました。

アンドリーセン氏は、チョークポイント2.0作戦中に30人以上のハイテク起業家が銀行口座を閉鎖されたと主張し、バイデン政権は新興AI事業に対する規制当局の承認が拒否される可能性について機関投資家に警告することでAIの進歩を妨げていると主張した。

情報公開法（FOIA）の要請を通じて開示された2022年の裁判所記録は、連邦預金保険公社（FDIC）が特定の金融機関に対し、仮想通貨関連の活動を一時的に停止するよう指示したことを示している。

FDICの事務手続きのかなりの部分が黒塗りされており、アナ・レイエス判事から強い叱責を受けた。彼女はFDICに対し、2025年1月までにより明確な文書を提供するよう要求した。

1) オプション A: 伝えられるところによると、FDIC は仮想通貨の顧客を扱う銀行に対し、そのようなサービスを中止するよう奨励しました。ベンチャーキャピタリストのニック・カーター氏によると、バイデン政権の指導の下、FDICは仮想通貨セクターの顧客基盤を排除するために意図的にシルバーゲート銀行を潰したと主張されている。

カーター氏は、銀行閉鎖時も財務的には安定していたが、最終的には規制当局からの圧力により閉鎖せざるを得なくなったと主張した。さらに同氏は、連邦預金保険公社（FDIC）が銀行内の仮想通貨預金に15％の制限を課していると主張した。

2024-12-18 23:48