カリフォルニア州、破産から2年でBlockFiの融資ライセンスを取り消す

金融業界の複雑さに長年対処してきた経験豊富なアナリストとして、私は破産から2年後にBlockFiのライセンスを永久に取り消すというカリフォルニア州金融保護イノベーション局の決定は賢明なものだと考えている。同社の度重なるカリフォルニア州金融法（CFL）違反は、消費者保護規制のあからさまな無視を示している。

破産から2年後、カリフォルニア州金融保護イノベーション局（DFPI）はBlockFiの運営ライセンスを取り消すという恒久的な決定を下した。

データアナリストとして、私は最新の動向を共有します：11月7日、カリフォルニア州金融保護イノベーション局（DFPI）は、規制機関による徹底的な審査を経て、BlockFiのライセンスを永久に取り消したと発表しました。この決定は、2022年11月にBlockFiのライセンスが最初に停止された後に行われた。

DFPIによると、BlockFiはライセンスの取り消し、さらなる違反行為の停止、潜在的に危険な活動の中止を含む和解に合意したという。

BlockFi はライセンス条件に違反しました

2年前、DFPIは当初BlockFiのライセンスを停止した。しかし、さらなる調査が行われ、カリフォルニア州財政法（CFL）に対する違反が発見されたため、最終的にはライセンスを永久に取り消すことを選択しました。

BlockFiは、借り手のローン返済能力の評価を怠り、ローン実行前に利息を徴収し、消費者に信用に関するアドバイスを提供せず、信用機関にローン返済履歴を報告しなかったことで、消費者金融法に違反した。現在破産した仮想通貨融資プラットフォームは、こうした欠点を明らかにしました。

カリフォルニア州の規制当局は、BlockFiが融資書類に実際の年利を明確に示すことを怠っていると指摘した。

DFPI 長官クロチルド・ヒューレットは次のように述べています。

「私たちは金融市場におけるイノベーションを奨励していますが、企業はカリフォルニアで事業を継続するために法律を遵守し、消費者を保護する必要があります。」

合意された条件によると、金融保護イノベーション省（DFPI）は、消費者金融ライセンス（CFL）に関連した違反に対してBlockFiに17万5000ドルの罰金を課した。ただし、この罰金は消費者への返済を優先するため免除されたため、支払う必要はありませんでした。この寛大さは、同社が現在破産手続き中であり、事業を停止しているという事実によるものである。

BlockFiは2024年5月にWebプラットフォームを閉鎖

仮想通貨投資家として、私は最近、BlockFi が 2024 年 5 月に Web プラットフォームを停止してからわずか数か月後に、カリフォルニア州で運営ライセンスが取り消されたことを知りました。それ以来、私は他のクライアントとともに、 BlockFi プラットフォームは、私たちの投資と将来の収益について不確実性を残しています。

BlockFiの財政難は、2022年11月にサム・バンクマン・フリード率いるFTXが破綻した後に始まり、両社は相互に大きなつながりを持っていた。

2022年11月に行われた破産保護申請の中で、BlockFiはFTXおよびその関連会社と実質的な関係があることを認めた。具体的には、彼らは2022年7月にFTX USに4億ドルの融資枠を延長した。特に、ブルームバーグが報じたように、FTX USはBlockFiの最大の無担保債権者の1つであり、融資残高は約2億7,500万ドルである。

金融アナリストとして、私は2024年3月にFTXおよびアラメダ・リサーチの財産と交わした総額8億7,500万ドルの合意に続き、2024年7月までにBlockFiからの最初の仮想通貨分配を開始していたことを共有できる。これらの配布は、Coinbase デジタル資産交換プラットフォームを通じて促進されました。

仮想通貨投資家として、私は 2023 年 4 月に BlockFi に関するいくつかの懸念すべきニュースに直面していることに気づきました。このプラットフォームの潜在的な総負債は、天文学的な 100 億ドルから 10 万人を超える債権者まで、大幅に変動すると予測されていました。この暴露により、暗号通貨コミュニティの私たちの多くは、BlockFi への投資の将来について疑問を抱きました。

2024-11-08 13:07