シンガポール、デジタル決済におけるテロ資金供与リスクに警鐘を鳴らす

金融とセキュリティの背景を持つ仮想通貨投資家として、デジタル決済トークン（DPT）がテロ資金供与者によって悪用されるリスクの増大に関するシンガポール当局の最新報告書は憂慮すべきであると同時に有益であると感じています。 DPT サービスプロバイダーによって促進される取引の匿名性と国境を越えた性質により、秘密裏に資金を送金したい人にとって DPT サービスは魅力的な選択肢となります。

シンガポール当局が発行した国家テロ資金供与リスクに関する最新の報告書では、テロ組織がデジタル決済システムを利用して悪用する可能性があるいくつかの弱点を浮き彫りにしている。内務省、財務省、シンガポール通貨庁によって実施されたこの評価では、デジタル決済トークン (DPT) に関連するリスクが中低レベルから中高レベルに上昇していることが判明しました。

デジタル決済トークン: テロ資金供与者にとっての新たなフロンティア

報告書の調査結果によると、テロ資金提供者（TF）は最近、国境を越えて資金を送金するための新しい方法としてデジタル決済トークン（DPT）を採用した。これらの悪意のある攻撃者は、デジタル決済サービスプロバイダー (DPTSP) が提供するサービスを利用して DPT を蓄積します。取得すると、トークンを移動するために短い時間枠内で多数のトランザクションを実行し続けます。 DPT が関与したテロ資金供与の報告例は報告されていませんが、この手法の採用がエスカレートしていることで懸念が生じていることに注意することが重要です。

デジタル決済トークンはテロ資金供与に関与する個人にとって魅力的なため、シンガポール当局にとって懸念材料となっている。それらを問題にする属性の中には、匿名性を保証する機能と、サービスプロバイダーによって可能になる迅速で国境のないトランザクションが挙げられます。より簡単に言うと、これらのトークンの隠された正体とシームレスな国境を越えた取引により、資金援助を求めるテロリストにとってトークンは潜在的なツールとなるのです。

シンガポール国内でデジタル資産サービスプロバイダー (DPT) が関与した金銭的不正行為の報告はありませんが、私たちはこれらの活動に関連するリスクの高まりを認識しています。これらのリスクの主な原因は、デジタルアセットサービスプラットフォームによって可能になる匿名性、迅速性、国境のないトランザクションに起因します。

テロ資金供与と戦うためのシンガポールの 5 本柱の戦略

テロ資金供与に対抗するため、シンガポール当局はCFT（テロ資金供与対策）と呼ばれる5部構成の戦略的アプローチを実施する予定で、これには以下の措置が含まれる。

伴うリスクを慎重に理解してください。
強力な法律と制裁システムが整備されている。
厳密に遵守される厳格な規制を確立する。
法令を執行するために断固とした行動をとります。
世界中の国々と緊密に連携しています。

彼らは次のように述べました。

シンガポールは業界と協力して、マネーロンダリング (TF) リスクに対する計画と防御措置を実行します。さらに、私たちは外国当局、国際機関、金融活動作業部会（FATF）を含む規制機関との強力なパートナーシップを促進し、この世界的な取り組みにおける効果的な協力を確保します。

懸念している仮想通貨投資家として、私は国境を越えて資金を送金したり、オンラインで資金を調達したりすることがますます容易になっていることに気づきました。規制当局の最近の報告書によると、パンデミック中のデジタル経済の急速な拡大により、これらの新たな金融手段に関連する潜在的なリスクが拡大したことは間違いありません。

シンガポール政府の評価は、金融セクターにおける新たなリスクを軽減するためのより包括的な戦略を表しています。以前は、デジタル決済サービスプロバイダーを利用する際にユーザーを保護するために暗号通貨規制を拡大していた。本質的に、通貨当局による継続的な検査は、テロ資金供与の危険から国を守ることを目的としている。

2024-07-01 16:12