米国、ジャック・ドーシー氏のブロック社を金融取引で捜査：報告書

金融コンプライアンスと調査報道の背景を持つ研究者として、私はジャック・ドーシー氏のフィンテック企業ブロック社に対する米国連邦検察当局による現在進行中の捜査を特に懸念している。 NBC ニュースが報じたように、Square と Cash App における広範なコンプライアンス違反の申し立ては深刻であり、同社の評判と規制上の立場に重大な影響を与える可能性があります。

報道によると、米国連邦当局は、内部告発者による内部文書の開示を受けて、ジャック・ドーシー氏の金融テクノロジー企業ブロック社を捜査している。これらの文書は、同社の2つの決済部門であるSquareとCash Appが一貫してコンプライアンス規制に違反していると主張している。

5月のNBCニュースの報道によると、ブロック（旧スクエア）の元従業員がニューヨーク州南部地区から検察に書類を提出したと言われている。これらの文書は、SquareとCash Appが経済制裁下にある国に居住するユーザー向けの多数の取引や、テロ組織の疑いのある暗号資産に関わる取引を扱っていたことを明らかにしているとされている。

私は NBC ニュースが受け取った約 100 ページの文書のサブセットを分析しました。これらの文書は、イラン、ロシア、キューバ、ベネズエラなど、米国の経済制限下にある国々に拠点を置く事業体との多数の少額取引を明らかにした。

内部告発者は、クレジットカード支払い、通常の通貨、ビットコイン（BTC）交換に関して捜査当局と協議された取引のかなりの数が当局に開示されていなかったことを明らかにした。

元従業員は、ブロック社が規制違反の疑いを指摘された際に対処しなかったと主張した。

「根本的に、コンプライアンスセクションのすべてに欠陥がありました」と彼らは言いました。

「それは、規制されたコンプライアンスプログラムを担当すべきではない人々によって率いられています。」

匿名で語り、ブロックの内情についての直接の情報を持っている別の信頼できる内部関係者は、NBCニュースに対する内部告発者の主張を裏付けた。

以前証券取引委員会で勤務し、現在は内部告発者の代理人を務める弁護士のエドワード・シードル氏は、入手可能な文書に基づいて、コンプライアンス違反は過去数年間にブロック社の経営陣と取締役会メンバーによって認められていたと信じていると述べた。

ブロック社の代表者はNBCニュースに対し、同社は「新たなリスク」に対処し、刻々と変化する金融規制の状況に適応するために設計された、堅牢で継続的に更新されるコンプライアンス・プログラムを維持していると説明した。

最近報じられた Block, Inc. に対する捜査は、米国における仮想通貨企業に対する広範な訴訟の波の中で行われている。

4月30日、バイナンスの創設者であるチャオ・チャンペン氏は、バイナンスのマネーロンダリング対策（AML）プログラムを法律に完全に遵守しなかったとして罪を認めたことを受けて、懲役4か月の実刑判決を受けた。

暗号通貨の世界の最近の動向を調査している研究者として、私は興味深いニュースに遭遇しました。4月24日、有名な暗号通貨混合およびビットコインウォレットサービスであるサムライウォレットの共同創設者たちが拘留されたことを発見しました。マネーロンダリングに関連した容疑について。二人は逮捕後法廷で無罪を主張し、それぞれ100万ドルの保釈金が認められた。

4月25日、大手イーサリアム開発会社であるコンセンシスは、イーサ（ETH）を有価証券に分類することを目的とした積極的な執行措置を通じて、規制機関が仮想通貨セクターに対する優位性を主張しようとしているとして、SECに対して訴訟を起こした。

仮想通貨投資家として、私はコンセンシスが4月10日に証券取引委員会（SEC）からウェルズ通知を受け取ったというニュースに接した。これは、SEC が彼らに対して強制的な措置を講じることを計画している可能性があるという警告の兆候です。ただし、強制執行が確実に行われることを自動的に意味するものではありません。同社には今後、さらなる行動が取られる前にSECに返答する機会が与えられた。

2024-05-02 05:47